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　　台灣今年將接受防制洗錢評鑑，證交所持續輔導證券商從業人員建 立關鍵、落實作業辦法，今、明兩日則分別於台南及高雄辦理防制洗 錢作業宣導說明會，尤其針對評鑑內容中的6項核心議題。

　　證交所券商輔導部表示，亞太防制洗錢組織（APG）目前有41個會 員國，為全球最大的區域性防制洗錢組織，台灣是以Chinese Taipe i名義加入，是13個創始會員國之一，我國於2001年及2007年兩度接 受APG相互評鑑，2018年將接受第三輪評鑑。

　　防制洗錢金融行動工作組織（FATF）的AML/CFT（反洗錢與打擊資 助恐怖分子）評鑑方法，包括技術遵循評鑑，針對40項建議評估各國 法制基礎是否完備，效能評鑑則針對11項直接成果評估各國達成預期 成果的程度。

　　其中，關於IO.4預防效能的核心議題總共有六項，分別為一、金融 機構如何瞭解本身的洗錢資恐風險及防制洗錢打擊資恐義務。二、金 融機構如何採取與風險相當之降低風險措施。三、金融機構如何採取 客戶審查及紀錄保存措施（包括有關實質受益人資訊及持續性監控） ，及因客戶審查未完成而拒絕業務往來的程度為何。

　　第四、金融機構如何對於採取強化或特別措施（重要政治性職務人 士、通匯銀行、新科技、匯款規則、有關資恐的目標性金融制裁及F ATF所認定較高風險國家等對象）。五、金融機構對於可疑犯罪所得 及資助恐怖主義資金履行申報義務之程度為何，有那些實務措施可以 預防資訊洩露。

　　第六、金融機構如何採取內部控制與程序（包括金融集團層級）以 確保遵循防制洗錢打擊資恐的規定；法律或相關規定，如金融保密規 定，妨礙其執行程度為何。因此，證券商應遵循IO.4預防效能的核心 議題落實執行防制洗錢打擊資恐相關控制措施。

　　證交所為強化證券商對防制洗錢及打擊資恐作業的重視，於北中南 分區辦理宣導說明會，今（22）日及23日分別於台南及高雄辦理防制 洗錢作業宣導說明會，以利證券商督導推動與執行情形。

<摘錄工商>