未上市  

　　壽險公司例行金檢有疏失、不動產投資沒達標，金管會開罰。金管 會15日宣布兩項裁罰，一是全球人壽在例行金檢時被金管會發現七大 疏失，被罰470萬元、六項糾正。一是台灣人壽因投資不動產未符合 即時利用收益率2.095％，被核處罰鍰100萬元，且明年6月底前要改 善。

　　金管會保險局指出，全球人壽在例行金檢時被發現有七疏失，一是 對保戶辦理保單借款或房貸後短期內投保，卻沒有在要保文件上填報 資金來來源、保戶借款或負債金額。

　　二是辦理特定或重大資金運用，即全球人壽辦理資訊系統採購案， 增加系統開發費用，卻沒有請法遵主管出具意見並署負責，罰60萬元 。三是對機構法人要保人投保，是以其閒置資金作理財規劃，沒有確 實了解，評估要、被保險人際保險需求。

　　四是對投資型保單客戶的風險屬性評估，與投資的風險等級不符而 遭退件者，是請保戶更換風險屬性分析評估表，提高客戶的風險屬性 ，沒有確實執行認識客戶（KYC）及商品適合度評估。

　　五是私募基金顧問的聘用作業，是提報董事會核定辦理重新簽約， 之後續約即因公司法遵部門意見，改依採購作業由董事長核決，沒有 依其顧問聘用辦法，也罰60萬元。六是辦理法人客戶實質受益人辨識 時，未確實取得法人客戶所有權及控制權結構。

　　七是公司辦理投資型保單銷售過程錄音作業、債券投資經理人的績 效衡量作業、防制洗錢及打擊資恐作業、利害關係人建檔、有價證券 投資損失控管、資訊安全防護作業等疏失。

<摘錄工商>