未上市  

　　年終清倉，保險局近期陸續對各保險公司金檢缺失開罰，22日除了對朝陽人壽董座減薪30％，也同時對國泰人壽開罰120萬元，及對全球人壽罰170萬元，累計保險局今年至今已開出9,270萬元的罰單，若年底前還有罰單開出，則全年金額應可能逼近1億元。

　　國泰人壽昨日被列舉三大缺失，即有價證券停損機制，有未落實的地方；對未上市櫃股票沒有訂風險控管措施；風險管理業務執行工作報告沒有詳列各項衍生性金融商品交易情形，無法確實監督各項商品交易損益，評估績效是否符合既定的避險目的，三大缺失共被罰120萬元。

　　國泰人壽表示，主要是金檢時有部分個案是達停損機制及授權，但隔日才執行，或先執行了停損，但授權程序才完成；另外如傳統避險與NDF等部位未分開列帳等，這些缺失都已經改善完畢，不影響後續營運及申請案。

　　全球人壽則是被查出五項缺失，即代操機構買入違反法令規定的標的；辦理一般費用核銷作業，內部作業規範未臻完善；支付銷售利變年金的各項費用，有超過該商品所收取的附加費用，導致產生費差損；有保單計算說明書未配合法令調整並完成審查程序；辦理新臺幣50萬元以上現金交易，未記錄法定應記載事項，共罰170萬元。

　　今年保險局雖未出現往年的超大罰單，即單張1,000萬元或800∼900萬元，但今年有500多萬元的大筆罰單，也因為有專案金檢，如電話行銷、車險等，今年有公司陸續吃上二或三張罰單，有時一次就上百萬或數百萬元，因此保險局到本周為止，今年已開出9,270萬元的罰單，包括產壽險公司、保經代公司及保險公司的大股東都有。<摘錄工商>