未上市  

　自動化投資顧問服務（Robo-Advisor）又稱為「機器人理財」或「智能投顧」，指應用人工智慧（AI）及大數據分析提供客戶投資理財建議的顧問服務，國內從2018年開始發展至今已有九年，資產規模從當年的3.34億元成長至156.58億元、客戶數也從當年的1萬2,507人成長至23.5萬人。

　證期局指出，目前銀行業發展較為快速，規模前三大銀行，第一是國泰世華銀29.82億元、市占率達19.05％，其次是一銀24.84億元，華南銀20.72億元排第三；投信前三大，第一是復華投信的6.69億元、市占率4.27％，其次是國泰投信1,800萬元，第三是群益投信1,200萬元；投顧部分則是阿爾發投顧17.17億元居冠、富蘭克林投顧的2.84億元居次、中租投顧5,400萬元第三。

　國泰世華銀表示，國泰智能投資持續展現穩健成長，已連續六年維持雙位數成長動能，充分反映市場對科技輔助理財的高度認同。透過投資策略辦公室專業團隊，深入研究全球經濟趨勢，並據此打造主動管理、多元資產的量身投資組合。去年推出的兩大CIO策略投資組合，依照風險屬性與投資目標，協助投資人分散風險、掌握市場機會。

　一銀說明，「e-First智能理財」截至2025年底近7萬名投資人參與投資計劃，申購投資組合數逾12萬組，累計申購金額近新台幣67億元，近三年每年成長3至4成，從客戶結構來看，投資人主要為青壯年族群，平均投資年齡約為45歲，以40至49歲族群佔總整體投資人數約3成最多，若以投資金額面向觀察，60至65歲客群單筆投資投資金額最高，投資金額平均超過30萬元。

　華銀強調，「華南好基智」過去三年AUM持續成長，近三年平均成長約6成，自2020年上線以來吸引共約3.5萬人進行投資。

　群益投信說，「群益金智動」採電子交易，讓投資人隨時隨地都能進行理財規劃，且只於申購時收取一次顧問費，之後每月加碼或是再平衡所需的基金轉換皆不用額外費用，降低投資成本。

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