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統一低波多重資產基金 3/10開募
  川普關稅政策逐步落地,甚至可能收緊對中國的半導體出口,市場 認為恐使貿易戰升級。美國去年第四季經濟成長下滑,也引起市場對 經濟轉向疲弱的擔憂,使股市劇烈震盪。理財專家建議,投資人可善 用多重資產基金,應對各種不確定性風險。

  統一投信將於3月10日∼3月14日募集統一優選低波多重資產基金, 主打「先控風險,再創造資產增值」的投資策略。透過333黃金比例 配置,無論是總經變化或地緣政治變動等,這檔基金都可以讓投資人 輕鬆應對。

  短線市場因高度不確定性而呈現震盪,為了達到「下檔有保護、上 攻有機會」的目標,統一優選低波多重資產基金初期將採中性配置布 局,以30%台灣可轉債、35%台灣發行之海外債券ETF及35%台股高 息股,組成333黃金比例配置。

  可轉債本質是債券,但同時具有股票及債券的特性,是扮演隨漲抗 跌、低波防禦的要角。可轉債加上債券ETF的雙重低波配置,在市場 風浪大時,可以讓投資組合更加穩健。同時,這檔基金將透過量化選 股、質化分析,精選台股高息股,增添投資組合成長動能。

  統計台股今年企業獲利可望連續兩年成長,企業可分配盈餘增加, 使股利率有望回升。統一優選低波多重資產基金將在募集成立後,預 計於3月下旬伺機進場布局優質高息股,完美卡位即將到來的除權息 旺季,強攻市場成長潛力的甜蜜點。

  近期台股受到關稅政策影響,表現相對弱勢,但理財專家指出,A I成長趨勢不變,台股仍是AI趨勢的主要受惠市場,後市行情不淡。 因此,建議投資人今年資產配置布局台股,多重資產基金採取分散配 置,可以讓投資組合進可攻、退可守。

  另外,理財專家提醒,當波動成為市場常態,投資人在挑選投資標 的時,除了關注報酬率,更要將波動風險一併納入考量。

  統一優選低波多重資產基金的風險報酬等級為RR3,適合穩健型的 投資人,並且提供累積型及月配型級別,投資人可以依需求選擇。這 檔基金的發行價為每單位淨值10元,保管銀行為彰化銀行。   <摘錄工商>

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