目前市面上有七檔台股基金,單月定期定額金額達到億元等級,檢 視這些基金的長期定期定額績效,有兩檔基金的五年定期定額報酬率 超過100%,而且都為科技型基金,表現最亮眼的為統一奔騰基金, 五年定期定額報酬率高達119.16%。
統一奔騰基金聚焦台股科技股的爆發力,精選具高成長潛力的個股 ,適合積極型投資人。看好台股供應鏈在AI大趨勢的重要地位,該基 金以AI供應鏈為投資主軸,2024年11月底的前十大持股包括晶圓代工 龍頭台積電、散熱大廠健策及奇鋐、伺服器巨頭廣達等。
擔憂科技股波動較大,穩健型投資人可選擇台股一般股票型基金, 也有不錯表現。七檔長線投資人最愛基金中,一般股票型績效最強的 是統一黑馬基金,五年定期定額報酬率達到90.14%,仍大幅領先加 權指數的46.98%及電子指數的71.69%。這檔基金投資範圍橫跨電子 及傳產等產業,精選兼顧業績成長性及獲利穩定性的40檔黑馬股。因 持股相對集中,加上投資領域廣,較能快速應對類股輪動。
統一投信近期並推出手續費優惠,無論日日扣或定期定額統一投信 任何一檔基金,該筆投資終身免手續費,日日扣提供靈活應用機制, 可根據自身收入進帳、付帳單及主要消費支出的時間,任選每月扣款 日期,讓財務規劃更具彈性。近年市場波動大,為免於錯過拉回加碼 時機,日日扣還可設定加碼扣,讓系統在基金淨值較十個交易日前跌 幅達到目標時,自動執行加碼扣款,不漏掉抄底機會。
<摘錄工商>