台灣債券ETF投資熱度增溫,去年下半年已正式超越南韓成為亞洲最大債券ETF市場,元大投信在發行美國公債、中國公債ETF及一系列投資等級債ETF,包含AAA∼A、BBB投資等級債ETF後,即將於3月11至15日募集元大產業債券ETF傘型基金。
元大投信2017年初推出台灣首檔海外債券ETF:「元大美債20年」ETF,投資人不用透過複雜方式投資美國債券,在台灣就可透過ETF進行股債資產配置,相較投資單一債券,債券ETF具十年免徵交易稅、交易成本及門檻較低、風險分散及透明度較高、多數債券ETF配息不配本金等特色。
對於重視收息的投資人,除台股標的外,元大投信研究團隊建議投資組合也可以「存股」與「存債」齊步走,目前國內債券ETF投資標的多半投資於美國債券,因此投資人在台股之外再加入債券ETF還有分散風險效果,也同樣有機會享有配息收益,為資產組合加分。
元大投信總經理黃昭棠表示,投資債券ETF就像借錢給國家或企業,進而賺取利息,因此,若希望有機會穩定收息,同時又不用擔心本金/淨值莫名減損,首重借錢對象的信用評等,信用評等愈高,風險相對較小。
黃昭堂說,在投資等級債券基礎上,若想要參與個別產業機會,或進一步分散,建議可以考慮與民眾生活息息相關、產業長線看好的金融、醫療或電能業投資等級債ETF,追求較高殖利率契機。<摘錄工商>