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據悉，財政部要求各公股銀查核新青安疑似違規案件，第三波將舊 青安也納入查核範圍，鎖定2010年12月1日到2024年9月30日的核貸案 件，其中臺銀新青安疑似違規件數為184件、舊青安1,735件，土銀合 計約1,304件，目前均陸續確認是否真有違規情況。
依據內部統計，臺銀第三波查核已追回80件新青安、678件舊青安 違規案，土銀合計追回175件，另其他銀行也收回約100到200件。
公股銀主管表示，第三波查核約在2月時才啟動，一個多月來加快 追回違規案件速度，顯示公股銀積極加強查核力道，目前主要違規情 形多以轉租為主，人頭戶較少，之後也將持續查核並回報，確認是否 有相關違規事件。
第一銀行指出，自去年7月起已進行三波查核，並優化貸前及貸後 管理作業，新增措施包含貸前須簽署「青安貸款自住切結書」，查詢 聯徵是否符合新青安一人限貸一次資格；貸放後查詢謄本及銀行帳戶 ，是否有人頭戶及出租態樣等。
華南銀行自去年6月27日起皆依規徵提切結書，根據切結書的內容 ，如有違反切結內容，銀行得收回部分借款，或調整利率、縮短期限 及寬限期、視為全部到期等；另針對青安貸款申請案件，加強貸前K YC、防杜代辦及人頭戶態樣的檢核，並強化貸後金流、不動產移轉查 核等檢視及管控措施。
彰化銀行強調，配合主管機關，目前新青安房貸申貸客戶需簽署自 住切結書，切結房屋供自住使用，並查詢申貸次數符合限貸一次規範 ，申貸時除依貸款原則檢視客戶符合申貸資格，加強事前徵授信審核 ，另依常見投資客及人頭戶態樣逐項辦理檢核；申貸後採取多項貸後 管理查核措施，包括定期查調客戶建物謄本，檢視有無疑似異常資訊 揭露等。 <摘錄工商>