未上市  

搶占財富管理商機，宏利人壽今年將來台設立資產管理公司。宏

利人壽表示，正在尋找合適的併購對象，若談不妥，也打算自行

設立投資，投信資本額最低為３億元。　

國內各家保險公司都想盡辦法，要搶占財富管理商機。宏利打算

成立資產管理公司，除了希望總代理宏利香港亞太總部發行的宏

利環球基金，也規劃在台灣自己管理、募集國內資金，因此以成

立投信的可能性較大。

宏利人壽總經理王天運說，在台灣成立資產管理公司，可以擴展

宏利人壽的財富管理版圖，保險公司也可以成立內部基金，讓保

戶連結，績效管理都可以掌握在自己手中。　

王天運指出，宏利人壽亞太總部已積極在台灣找尋合適的方案，

這是今年最重要的計劃，方式可能是併購現有投信投顧業者，也

有可能自己投資成立，但自己成立，時間上可能會拉長。　

南山人壽則是透過取得財富管理執照，與政治大學合作訓練旗下

業務員，讓旗下業務員只要再考取特定執照，就可同時銷售保單

與基金給消費者。國泰人壽和新光人壽也已取得財富管理執照。　

宏利與南山等公司的策略不同，宏利現階段不申請財富管理執照

，王天運認為，拿到財富管理執照也只能賣國內基金，沒有太大

的用處，還是沒辦法提供保戶完整的財富管理規劃。　

宏利集團要成立資產管理公司，還有另外一個原因，是宏利集團

在其他市場都是同時成立人壽與資產管理公司，兩家公司資源可

以互助。　

國內同時有壽險公司與投信投顧公司的外商集團，包括保誠投信

與保誠人壽、保德信人壽與保德信投信、ＩＮＧ安泰人壽與

ＩＮＧ投信，以及安聯人壽與德盛安聯投信等。　

保德信人壽認為，雖然集團同時擁有投信與壽險，但沒有整合，

也不打算申請財富管理執照，由於保德信的投資型保單銷售占比

很低，保德信銷售與產品策略專注在保障而非投資，長天期壽險

商品是產品主流。　

大都會人壽也沒有計劃要在台灣成立資產管理公司。　

根據法規，要成立投信資本額門檻為３億元，而投顧公司則為

５，０００萬元，投顧公司只能引進、介紹基金，但不是實際操

作、管理基金的公司。

<摘錄經濟C2版>