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定期定額基金 元大投信領風騷
全球股市創新高,帶動證券市場交易熱度。根據台灣證券交易所公告,11月底台股累積總開戶數達到1,371萬4232人,續創歷史新高,比10月再增加52,076人。投資熱度同步反映在定期定額,據投信投顧公會資料顯示,今年以來截至10月投信業主、被動基金定期定額成長16%,元大投信以成長57%,單月定期定額91億元穩居龍頭地位;其次為富邦投信29億元、國泰投信28億元,統一投信與群益投信分別為14億元、13億元。

 最受定期定額青睞的是0050,單月扣款金額已達57億元。主要原因仍來自於其調降費用率、分割股價後帶動市值型ETF熱度,並創下新里程碑。

 根據證交所、集保結算所及投信投顧公會資料,0050今年以來投資人數大增逾119萬,最新人數突破196萬人;規模成長逾4,000億元、最新規模來到9,439億元,劍指兆元大關,統計0050第四季以來至11/28淨申購金額為1,563億元,居冠市場第一,更是逢低加碼首選。另外,定期定額戶數成長逾32萬、最新戶數圍600,123戶;0050單月定期定額金額突破57億元,每人每月平均扣款金額接近萬元皆居冠全市場。

 0050帶領國人從個股轉往ETF、從作價差轉往長期持有,引領市場均衡發展。0050投資人數超越台積電,個股定期定額前10名均為0050成分股。

 法人指出,0050指數邏輯透明,投資台灣市值前50大企業,歷經20年多空考驗,長期跟隨台灣產業脈動汰舊換新。截至0050成立以來至11月28日含息報酬率1,261%,換算每年報酬率超過12%,而且指數化投資大幅降低選股錯誤風險。長期推崇指數化投資的財金教授周冠男也提到,「對於沒有資訊優勢的散戶而言,長期被動投資是相對有利。」   <摘錄工商>

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