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家族辦公室服務、高資產專屬、長期穩健收益等商品
家族辦公室服務、高資產專屬、長期穩健收益等商品,各顯神通 32金融業 准進高雄資管中心

 金融業積極搶進高雄專區陸續傳捷報。金管會統計,已有16家銀行 、4家保險業、9投信、3券商等32家金融業獲准進駐高雄資產管理專 區,其中,中信銀的家族辦公室服務已有近20組客戶申請,資產管理 規模超過百億元。

  金管會表示,截至9月25日,目前有16家銀行進駐高雄專區,較上 月新增一家凱基銀,還有二家申請中;壽險有5家壽險申請進駐高資 產專區辦理試辦項目,國壽、富壽、南山、凱基人壽已獲准進駐試辦 ,還有一家還在審核中;證券商有6家申請、3家核准進駐,及14家投 信申請、9家獲准。

  中信銀指出,今年7月開業進駐高雄資產管理專區後,目前已推出 「家族辦公室服務」、「金融資產投資組合貸款服務(Lombard Len ding)」及「未具證券投信基金性質之境外基金產品」、「信託自行 質借不受五成限制產品」等,皆獲得高資產客戶青睞及回響,以家族 辦公室服務為例,已近20組客戶申請,資產管理規模超過百億元。

  中信銀也將推出保險規劃需求的融資方案,9月已推出「保費融資 服務」、預計10月底推出「保單融資服務」,有效協助高資產客戶活 化資產配

置,提升資金運用效率。於試辦期間,開辦期間,申請業務 合計15項,目前已開辦12項,持續積極邀約有需求的客戶善用專區開 放的產品與服務、接軌國際大門。

  玉山銀說明,玉山持續推出差異化的高資產專屬產品,如信用連結 等多元架構的結構型商品,結合亞洲資產管理中心政策,陸續推出金 融資產組合及保險融資、跨境金融服務及家族辦公室等,並於8、9月 陸續推出2檔私募股權基金,持續遴選多元架構及具特色的私募商品 ,進一步擴大高資產顧客的專屬服務與業務範疇。

  一銀觀察,高資產客戶多偏好長期穩健收益的產品,並在可承受的 風險範圍內尋求資產增值,主要投資於RR3以下的穩健型產品,風險 承受度較高的高資產客戶,有逐漸增加股權相關的結構型商品暨另類 投資的趨勢。依資產類別的偏好排序,固定收益型產品仍為客戶首選 ,第二名是低風險可靈活運用的貨幣型產品,第三名是可以量身訂做 的結構型商品,其中客戶投入固定配息境外結構型商品(FCN)所挑 選連結股票,多數屬於具前景的AI相關科技產業。   <摘錄工商>

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