為幫助客戶提早做好退休理財,富邦人壽推出的後收型類全委保單「富邦人壽富貴一生台外幣變額年金保險/變額壽險」(簡稱「富貴一生」)近期新增連結摩根投信代操全委帳戶「富邦人壽委託摩根投信-目標收益多元組合月提解全權委託投資帳戶」(簡稱「目標收益多元組合全委帳戶」),能有效解決投資人退休理財的三大痛點,盡早展開富足快樂第二人生。
富邦人壽表示,提早做好退休理財,是邁向精彩人生下半場的關鍵。但市場變化多端常是投資人的首要痛點,本次推出的「目標收益多元組合全委帳戶」委託摩根投信團隊操作,其獨家前瞻預測系統針對50 種資產做未來10-15年報酬率與相關性預測,讓客戶能有效掌握投資趨勢,毋須緊盯市場擔心黑天鵝。
累積退休金本無法一蹴可幾,如何在有限時間存夠退休金,是客戶退休理財第二個痛點。回顧2006年來股債各類資產表現,以現金報酬最低,反倒是股債混合投組,年化波幅約1%,年化報酬率近5%。而「目標收益多元組合全委帳戶」因多元分散風險,積極將年化波動度目標設定在8%(含),嚴控波動於債券水準之餘,更追求長期穩健增值,為客戶兼顧債券穩定收益和股票上漲契機。
第三,因應客戶現金先落袋為安偏好,「目標收益多元組合全委帳戶」提供長期穩定現金領回,提供兩段式「月提解機制」,創造每月穩定現金流量,且當帳戶績效表現優異時,還有額外「季加碼機制」,讓客戶每季都有機會獲得加碼提解金額,時時參與帳戶投資成果。
本次推出「富貴一生」類全委保單,採取股債靈活配置的動態操作策略,可投資標的包括台灣已註冊的摩根基金和指數股票型基金(ETF),有股有債多元完整,讓投資理財需求的客戶能夠穩中求勝,提早為理想退休生活做好準備。(康?皇)<摘錄經濟>