主題型ETF(指數股票型基金)是一種風格型投資,讓投資人可快速掌握特定投資概念,是參與族群類股輪動漲勢最簡單的投資工具。
根據證交所統計顯示,去(102)年台商50 ETF(0054)與高股息 ETF(0056)除股價都上漲外,更分別配發每股0.5元與0.85元的股利,總投資報酬率分別為13.87%與4.96%。
所謂「主題型」ETF,就是以特定投資概念(通常為更具長期趨勢的主題)為基礎。目前國內有兩檔主題型ETF上市:元大寶來台商收成ETF(台商50)及元大寶來台灣高股息ETF(高股息)。
證交所表示,ETF以追蹤「標竿指數」為績效目標,投資報酬大致等於指數表現,簡單的說,所追蹤的指數漲跌多少,ETF投資人就賺賠多少,此部分為ETF本身股價變動所帶來的資本利得。
此外,ETF雖然不會配發股票股利,但每年都有可能配發現金股息,因此投資ETF除了有機會賺指數,還可能賺到股息。
證交所強調,主題型ETF可以與市值型ETF、產業型ETF相互搭配,建立ETF的核心與衛星投資策略,透過核心部位與指數表現作長期連動,再藉由衛星部位的調節來輔助整體資產規劃,將能夠提升投資績效。
以股票為例,投資人若看好台股未來幾年的成長潛力,可將一部分資金放在大型股ETF(如台灣50)上面,作為個人股票投資的核心資產,直接反映台股整體報酬,同時免去擁有一籃子股票的人力及管理成本。
同時配合具有特色的ETF作為衛星部位(如:中型股ETF、產業型E TF、主題型ETF等),依據當前市場動態進行調整,以符合當下投資趨勢。
例如當看好兩岸貿易前景時,可加碼台商50 ETF,但如果預期電子業景氣欠佳,則可賣出FB科技ETF(0052)或放空寶電子ETF(0053) 進行短期避險,靈活操作以提高部位整體報酬。 <擷錄工商>