未上市  

　　金管會昨（3）日一口氣對宏泰人壽、南山人壽及新光產險等三家保險公司開出罰單，分是是在專案金檢及例行年度檢查時查獲的缺失。

　　金管會昨天表示，金管會在專案檢查時發現，宏泰人壽不動產投資開發案原規畫有重大變更，卻未提報董事會，簽訂不動產處分契約也未評估效益並送董事會決議等情事，不符內控規定，因此，依法處以罰鍰120萬元。

　　至於南山人壽違規案有兩部分，第一部分是專案檢查時，發現有多項缺失後，決定處罰鍰360萬元並予以兩項糾正處分。

　　這些缺失包括業務員未完成利率變動型年金保險訓練通報登錄即從事該保險商品招攬、電話行銷人員以保單報酬率與其他金融商品作比較的話術招攬、有鼓勵客戶終止原有效契約而投保新契約的行為等。

　　另外，變更董事會通過的金融資產分類政策，卻未提報董事會討論等缺失。針對這些缺失，金管會依法處罰鍰150萬元。<擷錄經濟>