[永達保險]未 | 永達保經 讓保險事業可世代傳承 - 2024/5/8 |
「愛」是每個人一輩子最珍愛的寶藏;保險是可以做一輩子的事業 ,而以愛為出發點的保險,是可世代傳承做一輩子的事業。永達保經 優質創業平台,不只吸引優秀的業務菁英,更讓許多傑出業務人員因 認同企業穩健經營,進而培養自己孩子接班,也就是所謂的保二代, 藉由新血加入活化保險事業經營,落實對客戶的長期承諾,同時投身 公益活動,造就保戶、業務代表與公司三贏局面。 永達保經指出,家族事業可以繼承,工作也可以。為強化業務戰力 、推動組織年輕化,業務第二代具有極佳的優勢與未來性,讓已耳濡 目染的業務員子女接受訓練後,不僅承接了上一代的客戶群及其下一 代,也能開拓經營與自己年齡相仿的新客戶群,年輕專業具說服力, 能吸引到更多年輕人加入,增員範圍更寬廣,為業務團隊注入新血。 目前永達保經已達到MDRT會員具接棒實力的保二代大約28位,他們 同樣需要經過考核,對平台組織運作與客戶服務流程相當清楚,願意 投身壽險業拓展保險事業版圖。對於第一代業代來說,父母子女一起 發展事業,以保二代服務客戶的二、三代,這樣客戶服務就能永續, 也是一種責任的啟發。保險就是愛與傳承的事業,希望代代傳承的服 務,延續保險企業家精神。 保二代受到上一代影響極深,永達保經獲得2023年公益奉獻獎前十 名的業務主管,包括韓孫珍華業務執行副總及鄒美玲、林惠萍、高慧 如等3位業務協理,她們皆有子女克紹箕裘,MDRT更是兩代的標準配 備。透過平台複製的威力,永達保經「保二代」跟隨上一代提升自我 格局與高度,培養事業發展版圖與團隊經營能力,更可貴的是,兩代 都熱衷參與公益活動,身體力行,以己身感染周遭的人一起發揮愛心 動起來,傳遞保險的真諦。 <摘錄工商> |
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[永達保險]未 | 永達保經 新契約保費逆勢成長25% -2024/4/3 |
「永創新時代 夢想億定達」2024永達業務表揚大會日前舉行,永達保經2023年新契約保費收入新台幣達23億元逆勢成長25%、主管人力2,414人成長27%、13個月保單繼續率更高達97.7%,繳出漂亮的成績單。 永達保經透過優化服務流程,7項e化線上管理,包含:定聯服務系統、線上保單健檢、e-Power業務服務智能秘書、e-Report「保險經紀業務整合管理系統」新型專利的報表、e-Learning線上數位學習平台、e-Action行動投保、遠距投保,提升數位服務軟實力,讓永達突破困境,逆勢成長。 2023年永達MDRT會員人數成長39%,共357位達成,10位業務菁英取得MDRT終身會員,目前累計105位。2023年業績最亮眼的4位風雲人物,分別為年度最佳成就獎-業務協理高慧如、年度業績大賽體系組冠軍-業務高級副總嚴富民、處級組冠軍-業務副總石文仁以及個人組冠軍-業務儲備協理王儀葒。 2023年更是永達業務制度優化元年,從共享角度鼓勵增員,每增員一位符合獎勵辦法即獎勵現金新台幣2萬元;達成晉級並通過觀察評估期,獎勵金總額高達新台幣310萬元。大陸永達理保險經紀公司,2023年期繳新契約保費收入達人民幣20.7億元、主管人力達7,238人、MDRT會員人數達成974位、13個月繼續率達96%、業務人員年平均FYP人民幣28萬元。 永達保經從領導人以身作則,用實際行動參與公益活動,永達人自發性捐出每月個人所得1%,成立23年來累計公益捐款達新台幣4.8億元。2023年永達公益奉獻獎前三名依序為:業務協理莊聆瑄、鄒美玲、林惠萍。(陳碧雲) <摘錄經濟> |
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[永達保險]未 | 永達兩岸營收破百億 表揚業務菁英 -2024/4/2 |
永達保經3月29日舉辦2024「永創新時代 夢想億定達」業務表揚大 會,表揚2023年績優表現的頂尖保險業務菁英。永達保經發布,202 3年新契約保費收入新台幣達23億元,逆勢成長25%,若加上轉投資 中國大陸永達理保經營收,兩岸營收破百億元。 目前台灣永達主管人力2,414人成長27%、13個月保單繼續率更高 達97.7%。受利率調整幅度保守及部分商品轉型因素,2023年台灣壽 險業新契約保費收入為17年來新低,衰退13.1%。在大環境市場不佳 的情況下,永達保經透過優化服務流程,七項e化線上管理,包含: 定聯服務系統、線上保單健檢、e-Power業務服務智能秘書、e-Repo rt「保險經紀業務整合管理系統」新型專利的報表、e-Learning線上 數位學習平台、e-Action行動投保、遠距投保,不管是在客戶端還是業務端,提升數位服務軟實力,滿足客戶服務需求,讓永達突破困境 ,逆勢成長。 永達保經創立之初,吳文永董事長即推動MDRT(百萬圓桌),鼓勵 業務代表以取得MDRT會員資格為目標。MDRT需要有卓越的專業知識、 嚴格的道德行為和卓越的客戶服務,是全球公認為人壽保險和金融服 務業務的最高標準。2023年永達MDRT會員人數成長39%,共計357位 達成,10位業務菁英取得MDRT終身會員,目前累計105位,永達已成 為MDRT催生機。而2023年業績表現最亮眼的四位風雲人物,分別為榮 獲年度最佳成就獎-高慧如業務協理、年度業績大賽體系組冠軍嚴富 民業務高級副總、二度蟬聯處級組冠軍石文仁業務副總以及個人組冠 軍王儀葒業務儲備協理,他們用自己的努力和實力創造人生高峰,完 美呈現保險企業家的價值。 <摘錄工商> |
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[永達保險]未 | 永達落實社會關懷 做善的先行者 -2024/3/28 |
行善也需要有創意。永達社福基金會在永達保經支持下,是最早持 續捐贈復康巴士的企業,一捐就是10年100台。十多年前,台灣各縣 市還缺復康巴士的情況下,永達此舉為身心障礙者及時提供支持,當 台灣復康巴士漸漸普及後,又提出長照專車8年64台捐贈計畫,協助 縣市政府推廣長照服務。 除了兩項捐贈計畫創舉,永達保經堅持做善的先行者回饋社會,從 領導人開始以身作則,以行動落實社會關懷,永達保經行政同仁及業 務代表自發性捐出每月個人所得1%捐作善款亦不曾間斷,累計金額 達4.8億元。 以多樣化的議題,投入企業社會責任,如連續20年贊助輪網協會系 列活動,鼓勵身障朋友勇敢走出來,透過各項運動賽事,從中建立自 信面對挑戰,活出生命價值;連續4年捐助微型保險保費,為台中及 新竹捐贈超過2萬名弱勢民眾投保;連續2年舉辦親親寶貝運動會,5 32位永達志工陪伴501位弱勢孩子參與;舉辦北南陪伴長者出遊活動 ,82位永達志工陪伴80位弱勢長者。 <摘錄工商> |
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[永達保險]未 | 以服務代替管理 永達保經戰力強 優 -2024/3/28 |
國內壽險業務人力大洗牌,不斷從大型壽險公司轉向保經公司發展 ,根據壽險公會統計,這三年壽險公司業務人力大減1.88萬人,反觀 去年保險經紀業務員人數增加3,227人,在這波大洗牌中,讓永達保 經去年在臺灣的主管人力成長27%,業務人力規模達2,414人。 永達保經總經理陳慶鴻指出,永達自創立以來,在董事長吳文永帶 領下,建立「以服務代替管理」的文化,讓永達能在兩岸站穩市場, 吸引保險菁英加入團隊發展。為了落實「以服務代替管理」,永達以 科學依據設計出57項報表、銷售成功密碼2161、增員成功密碼2143, 及首創世襲制度等創新管理思維,永達的業務主管只要透過報表管理 ,各項數據的提醒機制,及早因應,按部就班就能達成個人設定的目 標。 陳慶鴻進一步分享,「保險」對人類是一項好制度,永達一直在思 考如何優化服務讓客戶需求真正被看見,協助客戶規劃出滿意保單, 是永達人所重視,也因此造就永達在保單繼續率長期維持在97%以上 。永達對業務代表的培訓,除運用科技化報表管理外,過去四年面對 疫情衝擊,為了讓服務更即時以及大數據管理,永達保經更啟動一系 列e化線上管理,包括:一、定聯服務系統建置,更有效率的客戶服 務。二、線上保單健檢,協助發現客戶的保障缺口。三、e-power智 能秘書,運用AI機器人結合Line即時訊息通知。四、eReport 57項報 表,大數據管理系統新型專利。五、eLearning數位學習平台,每年 六小時法遵及線上課程、證照考試,跨越時空距離的千人視訊。六、 e-Action行動投保,降低照會率。七、遠距投保。運用科技透過e化 平台建構可容納千人進行線上課程、辦理線上理財講座,儲備最佳能 量,隨時掌握組織運作,業績、人力、實動等,積極培養業代數位軟 實力,從客戶接觸、締約到售後服務更得心應手。 MDRT的搖籃 鼓勵共享讓組織做大 保險經代業面對的是「人」的事業,有別於其它產業的銷售者,保 險從業人員更需更高的道德操守,因此,永達保經董事長吳文永創立 永達之初即引進國際組織MDRT(百萬圓桌會員)標準,凡是百萬圓桌 會員都具有出色的專業知識、嚴謹的道德操守,能夠提供一流的客戶 服務,是全世界公認為壽險與金融服務業的卓越標準。永達保經從制 度面引導業務代表朝MDRT資格邁進,成為孕育MDRT的搖籃,2023年永 達符合百萬圓桌(MDRT)會員人數達成357人,比去年成長39%,在 台灣整體保險業者中排名第4名,在保經代業者中排名第一。 綜觀永達保經之所以長期保有成長動能,陳慶鴻說這要歸功於董事 長吳文永的大氣胸襟,吳董事長常說「利益共享」,正因為有這樣的 胸襟,永達也是業界最早提出「保險企業家」理念的公司。在這個理 念下,在永達是「本錢有人出,本事有人教」的完善環境,業代只要 擁有正確保險觀念與心態,海納百川,吸引高手,從共享角度增員讓 組織做大。2023年是永達保經業務制度優化元年,每增員一位即獎勵 現金新台幣2萬元。只要晉級並通過觀察評估期,獎勵金總額高達新 台幣310萬元。永達也是業界首創世襲制度,業務人員退休時,組織 利益可以帶走一半;往生後,利益仍可由子女領,個人績效、組織利 益可傳承,實踐「服務一陣子,永達養你兩輩子」的承諾,無論是個 銷、組織乃至退休皆有保障。 堅守保戶權益 扛起保險規劃的重任 台灣保險市場發展至今已相當成熟,陳慶鴻分析,在如此成熟的市 場,保戶對服務的要求標準會更高,而永達保經向來重視售後服務, 領先業界的保證書,只要不涉及違反告知或保險契約除外責任事項理 賠爭議,公司為保戶支付律師費及訴訟費用,捍衛保戶權利;「法律 顧問證書」由專業顧問律師團提供保戶法律諮詢。公司以客為尊,提 供開發問卷禮、理財講座貴賓禮;以及持續17年出版達人電子月刊, 刊載公司運作及保險相關資訊;從「售後服務需求表」去發掘解決客 戶的問題。 為避免「孤兒保單」發生,永達更藉由「售後服務需求表」的簽署 與接續服務人員指派的機制,明確地落實客戶服務,並結合公司數位 化提醒機制,縱使原經手業代離開,公司會選派其他業務代表接續服 務,讓客戶安心。 陳慶鴻說,從去年接續服務全年度業績占比達新契約保費收入約1 4%,更能看出這項制度不僅做好服務,還為公司創造營收,又能創 造業務服務客戶的機會。 2023年永達保經繳出亮眼成績,期繳新契約保費收入逆勢成長25% 達新台幣23億元,展望2024年,永達保經訂下期繳新契約保費收入目 標成長50%達新台幣35億元、主管人力成長25%達3,000人、MDRT成 長80%至600位及13個月保單繼續率98%的目標。 <摘錄工商> |
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[永達保險]未 | 永達落實社會關懷 做善的先行者 -2024/3/28 |
行善也需要有創意。永達社福基金會在永達保經支持下,是最早持 續捐贈復康巴士的企業,一捐就是10年100台。十多年前,台灣各縣 市還缺復康巴士的情況下,永達此舉為身心障礙者及時提供支持,當 台灣復康巴士漸漸普及後,又提出長照專車8年64台捐贈計畫,協助 縣市政府推廣長照服務。 除了兩項捐贈計畫創舉,永達保經堅持做善的先行者回饋社會,從 領導人開始以身作則,以行動落實社會關懷,永達保經行政同仁及業 務代表自發性捐出每月個人所得1%捐作善款亦不曾間斷,累計金額 達4.8億元。 以多樣化的議題,投入企業社會責任,如連續20年贊助輪網協會系 列活動,鼓勵身障朋友勇敢走出來,透過各項運動賽事,從中建立自 信面對挑戰,活出生命價值;連續4年捐助微型保險保費,為台中及 新竹捐贈超過2萬名弱勢民眾投保;連續2年舉辦親親寶貝運動會,5 32位永達志工陪伴501位弱勢孩子參與;舉辦北南陪伴長者出遊活動 ,82位永達志工陪伴80位弱勢長者。 <摘錄工商> |
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[永達保險]未 | 以服務代替管理 永達保經戰力強 優 -2024/3/28 |
國內壽險業務人力大洗牌,不斷從大型壽險公司轉向保經公司發展 ,根據壽險公會統計,這三年壽險公司業務人力大減1.88萬人,反觀 去年保險經紀業務員人數增加3,227人,在這波大洗牌中,讓永達保 經去年在臺灣的主管人力成長27%,業務人力規模達2,414人。 永達保經總經理陳慶鴻指出,永達自創立以來,在董事長吳文永帶 領下,建立「以服務代替管理」的文化,讓永達能在兩岸站穩市場, 吸引保險菁英加入團隊發展。為了落實「以服務代替管理」,永達以 科學依據設計出57項報表、銷售成功密碼2161、增員成功密碼2143, 及首創世襲制度等創新管理思維,永達的業務主管只要透過報表管理 ,各項數據的提醒機制,及早因應,按部就班就能達成個人設定的目 標。 陳慶鴻進一步分享,「保險」對人類是一項好制度,永達一直在思 考如何優化服務讓客戶需求真正被看見,協助客戶規劃出滿意保單, 是永達人所重視,也因此造就永達在保單繼續率長期維持在97%以上 。永達對業務代表的培訓,除運用科技化報表管理外,過去四年面對 疫情衝擊,為了讓服務更即時以及大數據管理,永達保經更啟動一系 列e化線上管理,包括:一、定聯服務系統建置,更有效率的客戶服 務。二、線上保單健檢,協助發現客戶的保障缺口。三、e-power智 能秘書,運用AI機器人結合Line即時訊息通知。四、eReport 57項報 表,大數據管理系統新型專利。五、eLearning數位學習平台,每年 六小時法遵及線上課程、證照考試,跨越時空距離的千人視訊。六、 e-Action行動投保,降低照會率。七、遠距投保。運用科技透過e化 平台建構可容納千人進行線上課程、辦理線上理財講座,儲備最佳能 量,隨時掌握組織運作,業績、人力、實動等,積極培養業代數位軟 實力,從客戶接觸、締約到售後服務更得心應手。 MDRT的搖籃 鼓勵共享讓組織做大 保險經代業面對的是「人」的事業,有別於其它產業的銷售者,保 險從業人員更需更高的道德操守,因此,永達保經董事長吳文永創立 永達之初即引進國際組織MDRT(百萬圓桌會員)標準,凡是百萬圓桌 會員都具有出色的專業知識、嚴謹的道德操守,能夠提供一流的客戶 服務,是全世界公認為壽險與金融服務業的卓越標準。永達保經從制 度面引導業務代表朝MDRT資格邁進,成為孕育MDRT的搖籃,2023年永 達符合百萬圓桌(MDRT)會員人數達成357人,比去年成長39%,在 台灣整體保險業者中排名第4名,在保經代業者中排名第一。 綜觀永達保經之所以長期保有成長動能,陳慶鴻說這要歸功於董事 長吳文永的大氣胸襟,吳董事長常說「利益共享」,正因為有這樣的 胸襟,永達也是業界最早提出「保險企業家」理念的公司。在這個理 念下,在永達是「本錢有人出,本事有人教」的完善環境,業代只要 擁有正確保險觀念與心態,海納百川,吸引高手,從共享角度增員讓 組織做大。2023年是永達保經業務制度優化元年,每增員一位即獎勵 現金新台幣2萬元。只要晉級並通過觀察評估期,獎勵金總額高達新 台幣310萬元。永達也是業界首創世襲制度,業務人員退休時,組織 利益可以帶走一半;往生後,利益仍可由子女領,個人績效、組織利 益可傳承,實踐「服務一陣子,永達養你兩輩子」的承諾,無論是個 銷、組織乃至退休皆有保障。 堅守保戶權益 扛起保險規劃的重任 台灣保險市場發展至今已相當成熟,陳慶鴻分析,在如此成熟的市 場,保戶對服務的要求標準會更高,而永達保經向來重視售後服務, 領先業界的保證書,只要不涉及違反告知或保險契約除外責任事項理 賠爭議,公司為保戶支付律師費及訴訟費用,捍衛保戶權利;「法律 顧問證書」由專業顧問律師團提供保戶法律諮詢。公司以客為尊,提 供開發問卷禮、理財講座貴賓禮;以及持續17年出版達人電子月刊, 刊載公司運作及保險相關資訊;從「售後服務需求表」去發掘解決客 戶的問題。 為避免「孤兒保單」發生,永達更藉由「售後服務需求表」的簽署 與接續服務人員指派的機制,明確地落實客戶服務,並結合公司數位 化提醒機制,縱使原經手業代離開,公司會選派其他業務代表接續服 務,讓客戶安心。 陳慶鴻說,從去年接續服務全年度業績占比達新契約保費收入約1 4%,更能看出這項制度不僅做好服務,還為公司創造營收,又能創 造業務服務客戶的機會。 2023年永達保經繳出亮眼成績,期繳新契約保費收入逆勢成長25% 達新台幣23億元,展望2024年,永達保經訂下期繳新契約保費收入目 標成長50%達新台幣35億元、主管人力成長25%達3,000人、MDRT成 長80%至600位及13個月保單繼續率98%的目標。 <摘錄工商> |
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[永達保險]未 | 三明治族保險 四點不漏 -2024/1/22 |
「上有老、下有小」的三明治族在迎接不同人生階段時,所需的個人與家庭保障也有所差異,壽險業者提醒,三明治族應檢視自己在健康保障、子女教育、資產規劃與傳承及樂活退休的需求,定期盤點保障是否周全、建構家庭保護網,從容迎向人生每個重要階段。 保誠人壽指出,三明治族的保險規劃有四大重點,首先是健康保障。足夠醫療保障,穩住家庭經濟同時兼顧醫療品質。健康為幸福之本,三明治族身為家中經濟支柱,首要做好健康保障,萬一因意外或是疾病需要治療,不但能獲得更好的醫療品質,也能避免家庭經濟受影響。 其次是子女教育。近半數家長了解到子女教育要及早準備的重要性,在子女一歲前就開始準備教育金,52%的家長選擇保險商品作為教育金準備工具,在準備未來小孩圓夢基金的同時仍能享有壽險保障。 第三是資產規劃與傳承。保誠人壽提醒,三明治族在人生不同階段的家庭保障需求會隨之改變,謹記定期檢視自身的需求,適時調整保障及受益人,例如結婚或生子後,受益人也應該跟著調整,才能真正落實資產幸福傳承每個世代。 第四是樂活退休。三明治族除了將未來壽命延長納入退休金考量外,還要注意通膨風險,以維持退休生活的品質,趁年輕時規劃退休金至關重要,以此降低退休金不足或儲蓄未達期望金額的不安,完整考量影響因素,並因應個人經濟狀況及對退休的期待,定期檢視退休計劃,才能擁有優質自在的退休生活。 永達保經總經理陳慶鴻表示,保險重視風險保障規劃,在危急關卡能及時提供保障,無須擔心通膨變化、利率調降,妥善規劃屆時就能夠安心及有尊嚴地享受退休生活。而增額終身壽險藉由時間與複利,搭配雙豁免的機制,身心健康平安時,退休時擁有與生命等長的現金流;遭遇風險意外的時候,則能確保資金可以到位,除了保護你的人,也保護你的錢,才是最完整的保護。 <摘錄經濟> |
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[永達保險]未 | 美元利變險 退休理財利器 -2024/1/2 |
台灣人口持續老化,65歲以上老年人口占比逐年提高,長壽帶來的醫療疾病風險增加,保險業者提醒面對年老生活,兩大保單可以先做規劃。 第一,可以先規劃退休金保險;第二,規劃如何透過保單傳承財富,將辛苦累積資產傳承給後代,保險業者建議,透過保險指定受益人,充分反映自身意願,指定身故保險金給付對象,或是善用身故保險金分期給付機制,可以避免遺產分配紛爭,以及避免受益人領到鉅額保險金後被詐騙等風險。此外,身故保險金並不受到遺產必須繳納稅金才動用的限制,對受益人來說,只要獲得理賠,就可以獲得身故保險金的彈性使用權利,甚至可以拿來用作繳納遺產稅。 國內保險業者提供相關保單選擇。例如,遠雄人壽推出「遠雄人壽傳富百寶代美元利率變動型終身壽險」,美元計價,可運用身故保險金指定受益人,繳費方式分為躉繳,或是二年繳,第四年起可享高額保障。 中國人壽則推出「中國人壽傳承守富美元利率變動型終身壽險—定期給付型」,美元計價,提供多種費率折減方案,符合條件最高可達5.0%保險費折減比例。另提供六年及12年二種繳費年期,被保險人可享有至保險年齡110歲的終身保障。 中國人壽指出,該張保單提供2至6級失能豁免保險費機制,保戶享有以宣告利率,有機會享有增值回饋分享金,生命末期時,能申請提前給付保險金。例如,假設40歲男性投保,保額30萬美元,繳費6年期,原始年繳保費逾2萬美元,以3.85%宣告利率計算,增值回饋分享金已繳清保險方式增加保額,79歲時壽險保障可達逾53萬美元。 永達保經指出,建議銀髮族規劃保單時候,可以搭配信託、遺囑、意定監護機制做完善確保。例如使用「意定監護」,透過委任契約預先選任一位或多位信任監護人,由監護人依約定管理安排財產及自身照顧。 <摘錄經濟> |
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[永達保險]未 | 年終財務大盤點 永達保經提醒規劃退休保障 -2023/12/12 |
又到了一年的尾聲,辛苦了一整年,歲末是全面盤點當前財務與風 險狀況,並以此為標準、設立來年新目標的最佳時機。根據專家意見 ,年終財務盤點建議掌握三大原則。日前中國信託商業銀行公布「2 023臺灣家庭理財暨世代退休大調查」,針對全台1,200名30歲以上民 眾進行網路抽樣調查,高達65%受訪者憂心退休金不足,且有近3成 民眾不知該如何進行整體理財規劃;這項調查更顯示,每4人就有1人 明顯感受入不敷出,超過4成考慮退休後繼續工作,更有5成受訪者擔 憂退休後每月生活費僅剩3萬元。 年終財務盤點建議掌握三大原則:當前資產狀況、財務漏洞及保費 支出情況,藉此了解個人的收入&支出情況、財務工具的運用程度, 以及資產成長的幅度,並進行風險與責任的檢視,了解消費的支出情 況,才能進一步據此提出財務目標,制定合理的財務計畫,並且培養 良好的財務習慣。 面對不確定的市場變化,民眾應思考該透過何種工具,才能保住自 己準備退休用的退休金,而保險商品最不易受市場影響,也是穩定社 會的力量。 永達保經陳慶鴻總經理表示,保險重視風險保障規劃,在危急關卡 ,能及時提供保障,無須擔心通膨變化、利率調降,妥善規劃屆時就 會有一筆與生命等長的退休金,能夠安心及有尊嚴地享受退休生活。 而增額終身壽險藉由時間與複利,搭配雙豁免的機制,身心健康平安 時,讓你退休時擁有與生命等長的現金流;遭遇風險意外的時候,則 能確保資金可以到位,除了保護你的人,也保護你的錢,這才是最完 整的保護。 迎接新的2024年,藉由對過去一年的檢視,有助於釐清個人的消費 及財務樣貌,便於擬定改善的策略與行動,才能在退休之前,不致因 財務準備不足而心有罣礙,確定退休生活有「保」障。 <摘錄工商> |
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[永達保險]未 | 永達莊聆瑄 投身公益30年 -2023/12/1 |
什麼樣的事情,能讓永達保經業務協理莊聆瑄長達30年的時間沉浸 ,甚至樂此不疲?答案就是「公益」,即使在近三年受到疫情影響, 導致個人收入縮減,她不但沒有減少,反而較往年挹注更多善款,自 己確診請領的理賠保險金,也全數捐出,她認為,公益行善一旦開啟 ,就不應止息。 原本出生於經濟環境不錯的家庭,後因為家道中落,使莊聆瑄畢業 後就急著工作,為了改善家計,她選擇保險產業,也因此接觸佛教團 體,開啟了她的公益篇章。初期收入不高的階段,因為承諾每月捐款 給慈善基金會200元,即使在口袋只剩300元的時候,仍然堅持掏出2 00元,持續不間斷。旁人看在眼裡甚至告訴她,自己都過不下去還想 著助人。她卻笑笑說:「既然許下承諾就要做到,不然會有虧欠感。 況且身上沒錢的時候,多200或者少200,真的也沒有多少差別!」 隨著收入的增加,她也跟著加碼,起初每個月捐1、2萬元,後來她 堅持每月捐出至少收入1至2成的善款,當收入增加時,還會提高捐款 額度,對公益的堅持與日俱增。 莊聆瑄最開心的事,莫過於逢年過節,收到認養的孩子們寫給她的 卡片,每當看到孩子們的祝福,她就覺得自己的付出「值得了!」她 說:「這麼多的孩子,我其實也記不住,但孩子卻都記得我,甚至回 饋未來也要像我一樣行善,幫助其他需要幫助的孩子,這就是善的循 環。」職涯的過程中,難免遇上低潮期,這些孩子的卡片、信件,就 成為支持她持續打拚的動力。 保險業的精神就是愛與關懷,如同保險的起源其實是互助會的形式 ,以大家的力量集中起來幫助有急難或弱勢的人。行善這條路一路走 來,除了自己做得歡喜,她也慶幸身處一個有愛的企業,跟著領導人 助人,形成一個善的循環。她也期許:「未來,善用公司平台,邁向 組織發展,培養更多頻率相近的夥伴,一起打拚保險事業,也投身公 益,希望感染周圍的人,因這份愛的力量,讓彼此的生活變得更有意 義。」 <摘錄工商> |
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[永達保險]未 | 永達公益健走送愛 力挺長照 -2023/11/27 |
永達保經連續六年舉辦「永達齊步走 公益嘉年華」活動,25日上午串連北中南,邀集5,000名永達人及保戶齊聚新北大都會公園、台中東海大學及高雄澄清湖風景區,報名費加報名者小額捐款,共募集新台幣303萬9,200元,全數購置長照專車。 今年邀請PLG職籃聯盟,新北國王-球員林力仁和啦啦隊Amber、廷廷;台中福爾摩沙夢想家啦啦隊-虔虔、怡珊、Ariel;高雄鋼鐵人-球員施晉堯和啦啦隊Dora、Maggie擔任三區領走大使;健身工廠健身教練,帶領做暖身及收操運動;北區-徐展元、中區-張立群、南區-優依擔任主持人;現場有樂團、街頭藝人、魔術秀,還有各式美食、特色餐車、文創小物等,另外有籃球機、棒球九宮格、高爾夫推桿。 參加禮-活動T恤、活動帽,還有完走禮-帆布袋 & 200元攤位抵用券;抽獎總值超過百萬元,有高島愛舒服小沙發、SAMSUNG Galaxy 藍牙耳機&Z Flip5折疊手機;另小額捐款參加者,有機會抽中SAMSUNG 4K液晶電視;連線大獎,星宇航空台北-東京、台北-大阪雙人來回機票,將有二位幸運得主;「永達保戶特別獎」包括現金 1萬5,000元及1萬元,讓保戶滿載財富與健康。永達保經吳文永董事長表示,從2018年開始推廣永續長照專車送達的理念,預計八年時間,捐贈64輛長照專車,迄今六年已經捐出了48輛,感謝參加者,也感謝元大人壽、中國人壽、友邦人壽、全球人壽、明台產物、保誠人壽、富邦產險、國泰產險、新光產險、遠雄人壽以及健身工廠等共襄盛舉,重視高齡化的問題,有效的提升台灣的長照環境。<摘錄經濟> |
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[永達保險]未 | 永達保經公益健走 捐贈長照專車 -2023/11/27 |
永達保經連續6年舉辦「永達齊步走 公益嘉年華」活動,11月25日 上午串聯北中南,邀集5,000名永達人及保戶齊聚新北大都會公園、 台中東海大學及高雄澄清湖風景區,報名費加報名者小額捐款,共募 集新台幣3,039,200元,全數捐贈永達社福基金會,作為長照專車購 置經費。 今年邀請PLG職籃聯盟,新北國王球員林力仁和啦啦隊Amber、延延 ;台中福爾摩沙夢想家啦啦隊虔虔、怡珊、Ariel;高雄鋼鐵人球員 施晉堯和啦啦隊Dora、Maggie擔任三區領走大使;健身工廠健身教練 ,帶領做暖身及收操運動;北區徐展元、中區張立群、南區優依擔任 主持人,現場有樂團、街頭藝人、魔術秀,還有各式美食、特色餐車 、文創小物…等,另有籃球機、棒球九宮格、高爾夫推桿,提供民眾 五感新體驗。 除了參加禮活動T恤、活動帽,還有完走禮帆布袋 & 200元攤位 抵用券;獎品總值超過百萬元,有心手香連禮盒、TOFFY無煙電燒烤 盤、TOFFY 咖啡機、高島眼罩按摩器、輝葉無線肩頸按摩器、GARMI N智慧心率跑錶 & 智慧手錶、dyson吹風機+直捲髮造型器組、高島 愛舒服小沙發、SAMSUNG Galaxy藍牙耳機 & Z Flip5折疊手機。 小額捐款參加者,還有機會抽中SAMSUNG 4K液晶電視;今年連線大 獎加碼,星宇航空「台北-東京」、「台北-大阪」雙人來回機票, 將有二位幸運得主;「永達保戶特別獎」包括現金15,000元及10,00 0元,讓保戶滿載財富與健康。 永達保經吳文永董事長表示,每年用心讓這個嘉年華愈來愈豐富, 從2018年開始推廣永續長照專車送達的理念,預計8年時間,捐贈64 輛長照專車,迄今6年已捐出48輛,感謝參加者,也感謝保險同業如 元大人壽、中國人壽、友邦人壽、全球人壽、明台產物、保誠人壽、 富邦產險、國泰產險、新光產險、遠雄人壽以及健身工廠共襄盛舉, 重視高齡化的問題,有效的提升台灣的長照環境。<摘錄工商> |
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[永達保險]未 | 永達捐贈長照專車 6年捐出48輛 -2023/10/5 |
2023永達保經長照專車捐贈記者會昨(4)日舉行,計畫8年捐贈64輛,自2018年啟動至今已邁入第六年,完成捐贈48輛,藉由持續捐贈,希望喚起社會各界對長照議題的關注,衛福部長照司司長祝健芳、受贈縣市政府長官及機構代表皆到場共同見證。 台灣將在2025年進入超高齡社會,長照需求人口數與日遽增,伴隨而來的老人照護問題,對於青壯族群來說負擔越來越重。以全台統計來看,長照需求服務涵蓋率尚不到七成,為了讓更多長輩可以使用照護服務,提升外出意願,讓照護者獲得喘息,長照專車扮演著重要角色。 阿寶阿嬤88歲,煮東西常忘記關火,差點釀成火災,獲知能將阿嬤送到有專車接送的日照中心,女兒總算可安心工作,阿嬤甚至把中心當作自己娘家,每天開心搭車至中心上課。 阿芳阿公98歲,輕度失智讓阿公定向感稍差,需要照服員提醒才想起要做什麼。剛進中心時,阿公不太說話,現在明顯笑容變多,藉由長照車接送至中心減輕家裡許多負擔。 永達保經董事長吳文永表示,高齡化已成趨勢,加上平均壽命不斷延長,亞健康餘命時間也跟著增加,長照需求益發迫切。永達長照專車捐贈計畫,協助政府擴大長照服務網絡,支持長者在地終老,全體永達人捐出每月所得1%,結合永達健走活動所有報名費,作為長照專車購置經費。長照專車如同一座移動橋樑,串聯服務據點與需求者,提升長者外出意願,參與共餐、社區課程等,增加社交互動,達到延緩老化、失能失智的風險,藉由交朋友、學習、挑戰嘗試新事物,找到樂活精采人生。 <摘錄經濟> |
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[永達保險]未 | 永達捐贈長照專車 已達48輛 -2023/10/5 |
永達保經繼持續10年捐贈復康巴士百台後,啟動捐贈長照專車至今 年也邁入第6年,完成捐贈48輛。永達保經董事長吳文永感謝同仁持 續不斷每月捐出所得1%,投入該項計畫。 永達保經希望藉由持續的捐贈,喚起社會各界對長照議題的關注, 記者會現場邀請衛生福利部長照司祝健芳司長、受贈縣市政府及機構 代表長官:臺北市康禾社區長照機構、新北市立仁愛之家、桃園市楊 梅富岡社區長照機構、新竹縣信馨社區長照機構、臺中市長幼關懷協 會、高雄市政府社會局、屏東縣原住民瑪恰屋照顧服務勞動合作社、 宜蘭縣礁溪鄉衛生所等,共同見證捐贈儀式,藉由長照專車接送,讓 長輩獲得適切照護,參與社區關懷活動,找回樂活精彩人生。 鑒於台灣人口急速老化,長期照護需求人口數與日遽增,依據內政 部最新統計,已邁入高齡社會的台灣,去年有四縣市進入超高齡社會 ,其中排名第二的台北市為六都最高齡。國發會預估台灣將在2025年 進入超高齡社會,屆時每5人就有1人是65歲以上長者。伴隨而來的老 人照護問題,對於青壯族群來說負擔愈來愈重,甚至會影響全家人的 生活作息。以全台統計來看,長照需求服務涵蓋率尚不到7成,為了 讓更多長輩可以使用照護服務,提升外出意願,參與社區課程、日間 托老等,讓照護者獲得喘息,長照專車扮演著重要角色。 88歲的阿寶阿嬤原獨居瑞芳,疑似有失智症的跡象,女兒將媽媽接 回台北照顧,女兒本身需工作謀生,無法在家照護媽媽,獲知能將媽 媽送到有專車接送的日照中心,總算是鬆了一口氣,可安心工作,無 須擔心媽媽在家無人照料的問題。 長照專車如同一座移動橋樑,將長照服務據點與需求者適切串聯, 提供安全便捷的交通工具,提升長者外出意願,參與共餐活動、社區 課程等,增加長者社交互動頻率,找到樂活精采人生。 <摘錄工商> |
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[永達保險]未 | 永達保經雙銀雙贏 保險輔助人組焦點 -2023/8/31 |
永達保經在嚴格評選下,勇奪第十屆臺灣保險卓越獎公益關懷卓越獎、人才培訓卓越獎雙銀質獎的肯定,成為保險輔助人組矚目焦點。 永達保經連續6次獲得公益關懷卓越獎,今年再度摘下公益關懷卓越獎銀質獎,對於永達保經長期關心且落實弱勢關懷政策,貼近當今社會脈動,善盡企業社會責任給予高度肯定;舉凡「疫齊向前」永達保經提供資源予保戶、業務代表、醫護人員、弱勢長者等,協助擁有對抗疫情的能力;完成復康巴士10年百輛捐贈計畫後,響應中央長照2.0計畫,啟動8年64輛長照專車捐贈計畫,至今已完成5年40輛捐贈,疫情期間成為偏鄉長者不可或缺的送餐、就醫等關懷工具;為喚起社會各界持續關注長照議題,舉辦北中南3地公益健走活動,鼓勵民眾走出戶外,養成良好運動習慣,報名費全數捐贈做為長照專車購置經費。透過全面公益關懷整合規畫,無論是兒少關懷的紅包愛義賣、贊助輪椅網球系列活動等,鼓勵受助者能從受助、自助、到助人,建構希望與善的循環。 永達保經首度參報人才培訓卓越獎即榮獲銀質獎肯定,「共好、共享」是永達保經優良的傳承文化,以平台制取代師徒制,藉由MDRT導師無私分享成功經驗,善用取得「保險經紀業務整合管理系統」新型專利報表管理,追蹤檢視及修訂目標,達成以平台培訓人才、以人才服務平台的培訓精神,推動兩岸人才培育計畫(西進求賢),提供業務代表再創高峰的第二舞台。 ESG為這屆新增評分重點,永達保經以綠色行動服務,打造ePower系統,提供業務即時資訊、接續服務問卷E化、推動E-learning線上學習平台、達人電子月刊等,攜手保戶落實環境永續。 <摘錄經濟> |
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[永達保險]未 | 永達保經 贊助新北身障運動嘉年華 -2023/8/22 |
由新北市政府體育處主辦,一年一度「新北市永達盃身心障礙運動 嘉年華」8月19日在新北市樹林共融體育園區舉行,現場有800多位身 心障礙者及銀髮族參加,是新北市年度大型的身心障礙運動暨銀髮族 相關活動,除了獲得教育部體育署的大力支持之外,也獲得「永達保 險經紀人股份有限公司」的經費贊助以及由公司同仁集資捐贈移位機 ,移位機將協助重度障礙者由輪椅移位使用手搖車、獨木舟等運動設 備。 今年「新北市永達盃身心障礙運動嘉年華」,除了依例設置了羽球 、飛盤、地板滾球、地板冰壺、輪椅擊劍、身障壘球、射箭等體驗區 供體驗闖關之外,今年特別運用科技創新,首度將「AR實境獨木舟」 及「AR實境手搖自行車」搬進板樹體育館,讓身心障礙者及銀髮族即 使在室內也能划獨木舟享受急流泛舟的樂趣。 主辦單位表示,樹林體育園區是新北市首座無障礙共融體育園區, 擁有完備友善的無障礙運動空間,還有新北市首座「無障礙輪椅健身 房」,以及全國最大的手搖車營運中心,園區內建置了近15項適合身 心障礙者及銀髮族使用的運動設施。 主辦單位感謝「永達保險經紀人股份有限公司」自樹林共融體育園 區設立來,即陸續捐贈復康巴士、手搖車、電動輪椅、腦麻跑步車、 獨木舟、移位機等,讓園區的運動設備更加多元豐富,造福身心障礙 者。 <摘錄工商> |
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[永達保險]未 | 保單健檢 掌握兩大原則 -2023/8/14 |
社會新鮮人規劃自身保險,前後可以運用兩原則檢視。第一原則,投保之前,先三點檢視既有保單,保險業者指出,年輕人手中如果已經有保單,多半是父母協助投保,此時可以先檢視手中保單,依據可能常見的五大不妥現象,做好保單健檢;第二原則,投保之後,則可以掌握十倍方式,依照人生規劃定期檢視手中保單。 首先,要先盤點手中是否有孤兒保單。永達保險經紀人指出,失去業務員居中斡旋與規劃,可能會影響包括:期間的保單管理與運用、遭遇風險理賠事件時後業務人員的專業,永達保經指出,不光醫療、意外等消費型保險需要檢視,儲蓄險相同,因為當保單滿期、或保單價值準備金到達一定水位,同樣需要進一步規劃。 其次,手中握有的保單,是否不符合目前醫療現況。例如,僅有以住院天數計算理賠的保單,恐怕難以真正轉嫁較大的醫療支出,因為現今醫療開刀可能住院天數都偏向愈少愈好,此時可以使用「實支實付」型保單補足缺口。 最後,可以檢視手中保單重疊、保障範圍,是否可能大同小異,甚至將手中僅有的資金重複投保,此時可以尋求專業建議。例如北富銀全台132家分行亦提供保單健檢服務,或是可以尋找自身的保險業務員統整手中保單,完整檢視。 新鮮人在完成投保後,新光人壽建議,新鮮人可以運用十倍方式,也就是保障額度至少為年收入的十倍,保費支出則不超過年收入的十分之一為限,之後再依據自身人生變化逐步提高保障。 <摘錄經濟> |
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[永達保險]未 | 永達保經 獲保險信望愛三大獎 -2023/8/9 |
被譽為「保險界奧斯卡獎」的保險信望愛獎,第25屆頒獎典禮於8 月8日假國父紀念館大會堂盛大舉行。永達保經在台深耕22年,擁有 明確的市場策略,持續不間斷地投入公益關懷,以優秀的人才培育制 度及扎實的專業訓練,再度蟬聯「最佳社會責任獎」及「最佳保險專 業獎」;由石文仁業務籌備副總所率領的文仁處,及程淑惠業務副總 率領的北二-3淑惠體系榮獲「最佳通訊處獎」的肯定。 永達保經始終堅持以服務代替管理、以專業強化服務,致力於培養 擁有MDRT DNA的業務菁英,在教育訓練、績效管理、客戶服務、資安 驗證、法律諮詢五面向力求精益求精,以更高標準追求卓越,在後疫 情時代力挺業代,啟動線上管理,透過E化平台進行線上課程及講座 ,吳文永董事長指出,永達保經人才培訓為平台制非師徒制,藉由M DRT導師成功分享,吸取他人成功經驗,輔以大數據管理系統協助團 隊主管透過銷售流程檢查表輔導屬員,以最適切的服務規劃,持續提 高客戶滿意度與達成高繼續率、實現高績效的團隊,成為保經業第一 品牌。 致力於穩健經營與專業服務的同時,永達保經堅持做「善的先行者 」,從公司領導人帶頭做起,永達人捐出所得1%外,更投身公益活 動,無論是經濟弱勢、身心障礙者,甚至是長者、兒少、偏鄉關懷, 都有永達人的行善足跡,包括:繼完成一百輛復康巴士捐贈後,啟動 八年長照專車捐贈計畫,長年辦理紅包袋義賣、贊助輪椅網球系列活 動、志工探訪、陪伴弱勢兒童活動、具體捐助微型保險協助地方政府 ,透過不同的活動形式,將愛和關懷傳遞給更多需要幫助的人。 歷經疫情考驗仍扎穩腳步,永達保經始終秉持保險專業、誠信負責 服務客戶,以共享及利他精神持續招募優秀業務菁英,以嚴謹的內稽 內控制度、完善的教育訓練與自建創業平台配合大數據管理機制,協 助業務代表提升競爭力,「永續關懷,愛無限」用善心與愛心持續回 饋社會,善盡企業社會責任,不僅延伸保險業互助的宗旨,更落實M DRT全人關懷的理念。 <摘錄工商> |
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[永達保險]未 | 永達保經:不讓孤兒保單再現 -2023/7/24 |
業務人員離職,淪為「孤兒保單」怎麼辦?相信這個議題,大家都 不會陌生!永達保經提醒,保單權益是透過保險契約來約定,業務人 員離職不代表自身保險權益受損,最終仍直接歸屬於保險公司。 然失去業務人員的居中斡旋與規劃,的確可能會影響到期間的保單 管理與運用,尤其在遭遇風險理賠事件時,業務人員的專業也能在實 務上給予保戶更多安心與保證。尤其保險經紀人不受限單一保險公司 的特質,更能提供客戶全面整合性的接續服務,落實每一張保單的規 劃價值。 老一輩常因人情投保,買了之後就將保單塵封抽屜,如果又碰上服 務的業務人員離職,那就真正的讓保單成了孤兒。 永達保經重視保戶權益,規劃諸多附加服務,包括:提供法律顧問 證書、保證書等,承諾協助處理人身保險契約理賠爭議,甚至於符合 條件下給予協助進行訴訟等法律專業費用協助等事項,這些附加服務 都是永達保戶可理應享有的權益,不會因為業務人員離職就喪失此附 加權益,永達藉由售後服務需求表的簽署與接續服務人員指派的機制 ,永達明確地落實客戶服務,達到杜絕孤兒保單的服務理念。 有別於單一保險公司只能為客戶規劃自家保險商品,保險經紀人公 司反而能夠完全站在客戶立場,全面性地為客戶整合所有保單規劃與 服務,避免客戶為了保單權益而需要奔波於多家保險公司之間。 永達保經也提醒,不要以為只有醫療、意外等消費型保險需要檢視 ,儲蓄險也需要服務,因為當保單滿期或者是保單價值準備金到達一 定水位,同樣需要做一些靈活的運用與規劃,以因應退休後的生活需 求,或者是資產傳承上的訴求。 <摘錄工商> |
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