未上市  

　壽險業人力正出現結構性轉變，根據壽險公會統計，截至2025年12月底，壽險公司業務員登錄人數為20萬5,633人，保經代通路業務員登錄人數則達17萬2,566人，兩者差距僅剩3.3萬人。保經業者指出，近年來投效保經代的業務員愈來愈多，未來壽險與保經代業務員人力「黃金交叉」只是時間問題。

　永達保經總經理陳慶鴻指出，觀察保險業正在進入新一波的人才黃金期，保經代通路的人力成長速度，的確高於單一保險公司通路，主因在於保經公司提供商品多元，受到轉職者的青睞。但關鍵不只是人數，而是專業密度與服務價值的交叉。在客戶需求高度多元化的趨勢下，保經代能提供跨公司、跨商品的多元保險規畫方案，這樣的通路優勢，未來將持續吸引具企圖心與專業能力的業務人才加入。

　磊山保經業務總經理林世德認為，黃金交叉有兩種定義，一是競爭力交叉，保經代業務員的競爭力已逐漸大於保險公司業務員；二是總人力規模交叉，目前保經代業務員人數要超越保險公司，仍需一段時間，但趨勢已難逆轉。

　更值得關注的是業績占比，20多年前保經通路的市占率僅約個位數，如今穩定提升至將近20％，顯示市場已明確朝向以客戶為核心、跨商品整合的服務模式發展，資訊透明化使過往的資訊壁壘消失，消費者也將更重視整體規劃邏輯的一致性與服務流程的順暢度。

　公勝保經董事長蔡聖威直言，單從「人頭數」意義有限，更關鍵是專職與菁英人力的多寡，台灣保險從業人員總數高，但實際有產值的專職人力比例偏低。若以每位業務員平均可獲得的客戶數來看，台灣保險業務員人均獲客率僅約60多人，遠低於美國、新加坡動輒約300人的水準。

　以國際成熟市場300比1作為參考，台灣實際只需要不到8萬名業務員，約為現有人力的20％，以公勝內部數據觀察，業績排名前20％的業務員已貢獻超過94％業績，顯示產值高度集中，如何能提升業務員戰力，才是未來重要課題。   <摘錄工商>

規避長壽與醫療照護風險，活得優雅且獨立 永達保經挺新女性 建財務避風港

　時代變遷，女性在職場與社會的影響力與日俱增，然而在經濟自主 的背後，隱藏的財務風險與長壽壓力亦隨之而來。根據行政院主計總 處最新統計，2025年女性平均時薪為340元，與男性相較仍有16.1％ 的薪資差距；而內政部日前公布2024年簡易生命表，女性平均壽命8 4.30歲。面對「薪資較低、壽命較長」的生理與社會現況，永達保經 呼籲，新時代女性應為自己建立不可撼動的財務避風港。

　　「有智慧的女性不僅要情感獨立，更要財務獨立。」永達保經指出 ，女性在財務規劃上常陷入五大誤區：包括對家庭財務一知半解、過 度承擔原生家庭與子女責任而忽略自身退休規劃、單身女性獨自承擔 照顧老後父母的重擔，以及感性盲從他人投資建議。任何計畫都可能 因為關係改變、一場意外或疾病無疾而終，因此女性應著重風險規劃 ，因應不同人生階段，為可能的風險缺口預做保險規劃。只有確保經 濟獨立、盡早啟動累積資產，才能掌握更多人生選擇權。

　　一位永達的女性業務主管，曾在育嬰留職停薪階段，面臨先生公司 遭遇官司的財務危機，但當時的她卻不慌不亂，底氣正是來自於提早 規劃的增額終身壽險，她提到：「保險不會讓我們致富，但能確保生 活不被改變。」這道防護網讓她在風險來臨時，依然能保有選擇權， 甚至成為撐起家庭的力量。

　　針對現今比例提升的大齡單身女性，永達保經總經理特助吳柏 9800;提醒，獨立自主的代價是「風險自負」。因此，有兩大風險必 須重視：一、長壽風險：女性平均壽命長，若下半輩子是一個人，必 須預備好「一筆錢（緊急預備金）」與「一筆現金流（每月自動到位 的收入）」，確保不工作時也能尊嚴生活。二、醫療與照護風險：當 失去生活自理能力或面臨龐大自費醫療時，若無保險支持，長年的積 蓄恐瞬間歸零，建議不管那一階段女性，應從「風險管理、儲蓄、投資」三大方向提升財務安全感。   <摘錄工商>

面對金融轉型與超高齡化社會，永達保經憑藉精準的退休規劃與高資產配置定位，2025年新契約保費收入達新台幣39億元、營收達25.79億元、13個月保單繼續率97%、百萬圓桌（MDRT）會員達310位、累計終身會員112人。展望2026年，永達宣布啟動「人才倍增」與「MDRT菁英獎勵」戰略，挑戰60億元新契約保費目標，並持續深耕ESG，樹立專業與公益並行的典範。

為解決業界「孤兒保單」痛點，永達長期推動「接續服務機制」，2025年創下4.13億元新契約保費，件均保費高達33萬元，顯示保戶對永達品牌的高度信賴。

洞察求職者需求，永達提供「三本創業」模式：結合個人投入的時間（本錢）、平台提供的資源（本錢）以及專業技能傳承（本事），協助業務代表建立核心優勢。針對資深菁英，永達則推出3%至6%的MDRT獎勵方案，並啟動「十萬獵英計畫」。此外，永達更提出「人機協作」觀點，將保險服務結合AI智能，提供即時精準的客製化服務。

邁向新階段，永達2026年目標：MDRT會員350位、營收30.18億元。預計2027年落成的「永達承德大樓」，內設VVIP專屬樓層，作為卓越人才基地，展現深耕台灣的決心。

除了追求績效，永達亦深化ESG社會關懷，繼「長照專車捐贈計畫」超標捐贈69輛專車，2026年更將推動「業務傳愛 圓夢永達」計畫，鼓勵業務單位直接對接在地社福機構，讓關懷行動遍地開花。   <摘錄經濟>

政府大力推動亞洲資產管理中心政策，搶攻高端市場大餅，保經業者也加速布局，從過去的人海戰術，轉向以專業整合、服務深度與高端體驗為核心的經營模式，顯示高資產市場不僅是業績成長引擎，也成為通路競爭力重塑的關鍵。

永達保經總經理陳慶鴻指出，針對政府推動亞資中心政策，目前相關法規尚未開放保經業者進駐，現階段保經扮演角色將以「專業服務夥伴」為主，配合保險公司共同推展相關業務。保經代可發揮長期深耕客戶的優勢，協助高資產客戶進行風險盤點、保障架構與需求整合，成為連結金融機構與客戶之間的重要橋樑。

永達保經業務協理高慧如表示，永達在服務高資產客戶時以「專業整合者」角色出發，第一階段先做高資產保單健檢，第二階段串聯信託與律師，第三階段再協助整合提供類似家族辦公室的服務，提供長期解決方案。

公勝保經董事長蔡聖威說明，公勝以「專業化、高端化、菁英化」三大方針，系統性推進高資產發展策略。隨少子化與高齡化趨勢，造成客戶人數減少，如何將單一客戶價值最大開發，便需要著重提升業務員的專業能力，才可以深耕客戶的財務需求。

公勝保經因此建構「同心圓」模式，第一層聚焦核心專業提升；第二層連結律師、會計師及地政士等專家資源；最外層透過尊榮空間與高端活動，提供情緒價值與信任感。

磊山保經業務總經理林世德透露，磊山看好台灣發展資產管理中心，近期更於高雄專區內購入辦公室。發展高資產服務，首要是人才，專業只是入場門票，人文素養、企業價值與ESG軟實力也是高資產客戶十分重視的。   <摘錄工商>

國內高資產財富管理市場正迎來商機，保險經紀人通路近年高資產客戶占比也明顯拉升。保經公司統計顯示，以年繳保費達一定規模的客群來看，去年客戶數近五年來呈現數倍增加，且觀察其中最受高資產客群青睞的是財富傳承、資產配置類型保單。

磊山保經業務總經理林世德指出，磊山內部以年繳保費500萬元以上族群作為高資產客戶定義，去年客戶數成長約3成，單件平均保費成長率幾乎翻倍；若與2020年相比，近五年間高資產客群成長高達9.6倍。

公勝保經董事長蔡聖威表示，公勝去年年繳保費達120萬元以上的客戶族群，占整體業績比重已來到3成左右，較2020年成長超過10倍。從另一指標來看，旗下業務員人均佣收約42萬元，為保經業平均值將近兩倍。

永達保經統計，去年年繳保費100萬元以上高資產族群客戶數年成長約15％；若與2020年相比，近五年來規模成長高達68％。永達保經分析，歷經疫情、地緣政治風險與稅制更迭後，高端族群對於資產保全與傳承的需求呈現明顯增長。

商品面來看，蔡聖威說明，高資產客群主要偏重兩大類型商品，分別為財富傳承、即高壽險倍數商品，以及資產配置類型，如儲蓄型等。從佣收來看，財富傳承類型占比大約三分之二，資產配置類型保費規模雖大，但佣收相對較低，占比約三分之一。

永達保經業務副總經理鞏國祥觀察，高資產客戶重視的是「整體架構」，包含傳承與資產規劃需要高保額壽險、長期安養與退休金管理的保障、信託與指定受益非期給付確保能照顧家人的機制，以及企業主責任與風險管理規劃，公司資產與個人資產的風險隔離。目前市場上較受青睞的商品為美元或新台幣計價的利變型終身壽險，部分有保證的預訂利率，加上有宣告利率機制，讓規劃能夠安心，且享有高於市場利率的獲利機會。

林世德強調，最受高資產客群歡迎的商品以特殊結構型保險、投資型保單為主，其中具備特殊結構的壽險商品主要訴求高槓桿，預估壽險公司應會從利變商品著手，未來可能成為保險公司布局高端市場的重要工具。   <摘錄工商>

永達保經2025年交出亮眼成績單，新契約保費收入（FYP）達新台幣39億元。董事長吳文永3日表示，看好台灣經濟至少未來十年，表現都很好」。與此同時，他也針對大陸市場提出觀察，強調最艱難的一年已過，度過這段政策調適期，有信心今年獲利將恢復成長。

　吳文永說，受大陸2024年4月推出「報行合一」（保險公司應嚴格執行經備案的保險條款和保險費率，確保備案內容與實際經營行為完全一致）政策、經濟景氣持續低迷等影響，永達保經轉投資且持股24.9％的大陸永達理保經，獲利因此下滑，但2025年稅後純益仍有人民幣1.1億元，台灣獲利表現已超越大陸市場。

　永達保經於2019年大陸轉投資公司永達理業績表現最好時，獲利超越台灣市場，且挹注永達整體獲利占比超過4成，但之後大陸市場遭遇逆風。去年台灣市場賺贏大陸，除中美貿易戰衝擊，大陸內捲嚴重也是原因。

　他表示，隨大陸政策改變，去年當地保險公司與經代公司合約費用砍半，導致佣金收入減少，固定成本已經投資下去，營收只剩一半，很多中介市場因而撐不下去，永達理去年還能賺破人民幣億元，「非常了不起」。目前永達理合作的大陸保險公司共50家，主要包括陸家嘴國泰、中意人壽、中英人壽、復星保德信人壽及長城人壽等。

　展望未來，吳文永預期在AI浪潮下，台灣供應鏈具優勢，帶動台灣經濟成長表現亮眼，看好未來景氣至少可以再好十年，經濟環境好、民眾所得提升，亦將帶動保險業持續成長。

　永達保經2025年營收新台幣25.79億元，13個月保單繼續率穩定維持在97％，高資產族群規模在過去5年增幅達68％，顯示高端客群對風險保障、資產保全、稅務規劃及財富傳承的需求。因看好台灣經濟未來年發展前景，保險市場將持續蓬勃發展，水達保經2026年1月FYP大增172％，全年挑戰60億元。   <摘錄工商>

永達保險經紀人昨（5）日舉行第八年「永續長照 專車送達」捐贈記者會，自2018年啟動8年長照專車捐贈計畫與善心人士加入後，累計捐贈69輛，超越原訂目標，象徵企業善行拋磚引玉的力量，為長照交通服務注入穩定能量。今年記者會共捐出11輛長照服務專車，其中3輛由永達保戶與業務代表加碼捐贈，受贈單位遍及全台及外島，進一步完善地方長照交通網絡。

政府自2017年起推動「長照2.0」以因應進入超高齡社會的龐大長照需求，並減輕家庭照顧負擔，永達保經以企業力量作為中央堅實後盾，繼2017年完成10年百輛復康巴士捐贈後，再啟動8年長照專車捐車計畫，藉由每年持續的捐贈，不斷的宣導與檢視，8年後的今日，成就69輛長照服務專車捐贈，服務超過21萬人次、總計行駛368萬公里。永達長照專車從北到南、深入偏鄉社區，到宅訪視，協助失智、行動不便長者穩定就醫，參與日照與社區活動，延緩失能，在地安老，也讓照顧者獲得喘息空間。

從公益健走到公益季活動，永達保經以實際行動回饋社會，董事長吳文永表示：「感謝全體永達人的持續投入與信任，讓每月捐出所得1%及公益季活動舉辦的愛心化為行動能量；更感動的是，今年有兩位保戶與一位業務代表主動加入捐車行列，代表永達的公益理念已深植人心。」今年加碼捐贈的3輛長照專車，分別由永達保戶也是前立委周守訓、保戶張周龍及業務儲備協理林寶珍捐贈。8年捐贈計畫雖告一段落，但永達人會繼續在不同面向深耕社會公益，成為推動共融社會的長期夥伴。   <摘錄經濟>

　　永達保險經紀人公司為實踐ESG永續發展理念與社會責任，從2008 年至今，透過三階段的公益活動接力，2008∼2018年「永達公益盃高 爾夫球賽」成功建立與客戶共同參與公益的模式；2018∼2023「永達 公益健走」轉型為全民參與活動；2024∼2025年「永達公益季」由業 務單位自發性籌組，結合專業服務、客戶關懷與社會回饋，今年更透 過六場多元形式的公益活動，吸引超過千人參與，活動報名費逾167 萬全數捐贈永達社福基金會，其中137萬元作為「長照專車購置經費 」，為台灣高齡社會的長期照護服務，投入一股助力。

　　2025年「永達公益季」共計舉辦六個場次，活動形式豐富多元，業 務夥伴發揮創意，以行動體現公益精神，並邀請客戶與親友共同參與 。

　　六場次包含：8／2南區世傑團隊「愛就是變魔術大型表演活動」， 邀請兒少機構及客戶夥伴共千人同樂；公益電影：8／16中區琇婷處 「愛子歸來紀錄片」、9／6北區北三營業處「膠囊時光」紀實影片放 映會及9／26北區安晟、文平、婕伶處「辣媽辣妹2」公益電影日，透 過不同的電影內容探討親子關係和愛與勇氣的展現；9／12桃園慧如 、秋蓮處「路得啟智學園暖心陪伴日」，用實際行動陪伴大小憨兒並 捐贈所需物資；9／13月碧團隊第二年舉辦「慈善義賣嘉年華」，逾 200人參與。

　　其中，世傑團隊舉辦的「愛就是變魔術」活動，活動捐款高達100 萬元，除捐助長照專車購置經費，30萬元善款資助六家兒少機構，幫 助孩子們在遭遇家庭變故後，依然能健康、快樂地成長。

　　永達保經陳慶鴻總經理表示，企業的價值已不再侷限於亮眼的數字 上，對永達而言，就是把「愛與保障」從金融專業領域延伸到社會每 個需要的角落。

　　本次永達公益季活動圓滿落幕，證明公司成功地將保險業的守護精 神，轉化為具體的社會責任，透過業務夥伴的自主發起與深度參與， 不僅加深業務夥伴們對公益使命的認同，也強化了企業內部的凝聚力 ，且用實際行動為高齡社會架構起一道溫暖、便利的長期照護防護網 。   <摘錄工商>

由保險事業發展中心主辦、素有保險業界「國家級榮譽」之稱的第11屆台灣保險卓越獎，昨（27）日前在福華國際文教會館隆重舉行頒獎典禮。

這屆共有40家保險公司、159件參賽作品同台競逐，歷經嚴謹評選，永達保險經紀人公司（以下簡稱永達保經）以「實現共融．動無礙」公益專案脫穎而出，首次參賽即榮獲「公益關懷專案企畫卓越獎」銀質獎肯定，不僅為永達保經的公益行動再添殊榮，更彰顯其在制度創新與價值實踐上的領航地位。

永達保經秉持「以人為本、關懷弱勢」的核心理念，已連續7年榮獲「公益關懷卓越獎」，今年首度參報專案企畫獎項，便拿下銀質榮耀。永達自2005年起持續20年推動的「輪椅系列推廣活動」，長期關注身心障礙者的運動平權與社會參與權益，透過不間斷的投入，從運動項目：輪椅網球、輪椅壘球等陸上運動，到獨木舟、SUP等海上挑戰以及北高無障礙共融運動園區建設-輪椅夢公園，受到日韓等國，甚至APC亞洲帕拉總會來臺參訪觀摩。並持續擴大公益觸角，讓身心障礙者走進校園，透過生命教育，讓孩子從小學會認識、尊重與包容，為共融社會播種，打造無礙社會。該案橫跨體育、建設、教育等多元領域，積極落實聯合國永續發展目標（SDGs），具體展現企業社會責任的深度與廣度。

永達保經總經理特助吳柏瑨表示，永達秉持「公益從內部做起」的精神，由公司領導人率先實踐，每月捐出所得1%，20年來不間斷帶領全體永達人與保戶共同投入公益行動，榮獲銀質獎的肯定不僅是對永達在公益領域長期投入的認可，更是對堅守初衷落實ESG企業理念的莫大鼓勵。永達保經深信，企業的價值在於持續創造共好，透過「實現共融．動無礙」專案，以打破身體的界限，實現運動平權與社會參與權，讓每一位身心障礙的朋友都能享有運動的自由，真正融入社會，也成功引發社會各界關注與響應。   <摘錄經濟>

根據MDRT官網公布的2025年百大會員排行，永達保經以319位MDRT會員名列百大之列，實力不容小覷。值得一提的是，永達保經擁有MDRT終身會員身分高達112人，居兩岸保經業之最。

「在永達，每兩位業代就有一位是MDRT。」董事長吳文永指出，這成績背後靠的不是運氣，而是扎實的制度設計、強大的教育資源，以及全方位的獎勵機制。永達保經為協助業代勇闖MDRT殿堂，推出一系列培訓與獎勵機制，包括：專業提升課程：規劃完整的財經、理財、保險實務等訓練，與時俱進提升專業力；菁英登峰獎勵：凡達成MDRT資格，公司補助MDRT入會費與出席註冊費；高手交流會：邀集頂尖高手齊聚，激發靈感、突破極限；專屬形象打造：提供專業形象照、專屬制服，塑造MDRT尊榮形象；榮耀桂冠肯定：頒發獎座、業大表揚、媒體專訪報導，打造個人品牌；特別加冕獎勵：累積達成MDRT五屆者現金獎8萬元，每累計五屆再享24萬元獎勵金；挺專業加碼：賓士購車金200萬元摸彩資格、終身會員擁有出書補助。

除了兩岸MDRT高手交流之外，吳文永也鼓勵業代踴躍參加MDRT年會，擴展國際視野。2025年8月即將在澳門舉行的全球年會，永達預計將有超過80位MDRT會員參與。這場盛會將邀請來自世界各地的壽險傳奇登台演說，涵蓋專業技術、心態養成、人生管理等全人面向。

從訓練、制度、舞台到資源，永達提供最全面的後盾，協助每位有志之士邁向壽險頂峰。「挑戰MDRT，年收百萬不是夢！」這不只是口號，更是眾多永達人親身實踐的成功經歷。未來，永達將持續成為MDRT人才的孵化器、壽險菁英的最佳舞台，引領更多業務代表站上國際，成就不凡！   <摘錄經濟>

　　新鮮人初入保險業如何跨出成功的第一步呢？永達保經深知保險新 鮮人需求，推出為期一年的「迎新舉績紅包」獎勵計畫，搭配平台既 有的教育訓練、財經講座與MDRT導師制度，建構一套完善的職場銜接 計畫，協助新進業務代表站穩保險業。

　　永達保經指出，保險業因入行門檻較低、升遷透明、收入無上限而 成為熱門選項之一，然而新鮮人初入保險業，往往心存顧慮，包括收 入不穩、缺乏客源、抗壓性不足、專業不足、以及是否能融入團隊等 問題。「很多新人進入保險業後，會感到孤單無助，尤其是初期收入 不穩，壓力特別大。」永達保經總經理特助吳柏瑨表示，這正 是公司推動獎勵機制與專業支援的初衷，我們鼓勵新人用三個月來衝 刺努力，也給他們三個月實實在在的支持與回報。「迎新舉績紅包」 獎勵已開跑，凡於2025年7月1日至2026年6月30日間完成登錄之首次 簽約新人，自登錄月起兩個月內，若有任一月份達成新契約FYC 2萬 元，即具獎勵起算資格，若連續三個月皆達標，累積最高達67,500元 ，實質補強新人在事業初期的財務缺口。吳柏瑨進一步指出， 鼓勵新人善用起步資源，搶攻第一桶金，相信因此也能提高新人的留 任率與續航力。

　　永達保經打造系統化育才機制，結合雲端課程、實務對練、接續名 單與企業家思維訓練，讓沒有背景的新鮮人，也能從零開始，穩紮穩 打走出自己的保險事業藍圖，社會新鮮人選擇進入保險業，確實面對 挑戰，若有完善業務制度支持與實戰型MDRT導師帶領，將大幅提升成 功率，永達保經透過獎勵辦法、教育資源與文化氛圍，打造一個讓新 人願意、能夠、也想要留下來的環境。對於剛出社會、滿懷夢想的你 而言，這正是適合起步的跑道。   <摘錄工商>

延續2024年北歐、奧捷的夢幻旅程，永達保經於2025年上半年再度華麗出發：5月的「普羅旺斯-南法極峰會議」，173人共襄盛舉；緊接而來的「春之饗宴」亦吸引200位績優業代參與。

永達保經總經理特助吳柏瑨表示，每一趟獎勵旅遊，都是五星級的尊榮體驗，不僅激勵夥伴追求高業績，更引領組織發展，讓更多夥伴實現環遊世界的夢想。

一位首次參與獎勵旅遊的新進業務夥伴分享：「這段旅程，是對我所有努力最動人的肯定，也是我下一段夢想的起點。」

在疫情陰霾尚未完全散去，地緣政治與全球經濟仍波動不定的現今，企業在獎勵旅遊上的投入備受考驗。永達保經始終堅守對人才的承諾-打造五星級榮耀旅程，以此次「普羅旺斯-南法極峰會議」選擇南法這個人文、品味與優雅兼具的地點，不僅是視覺饗宴及深度人文探索，更是對卓越工作者的精神致敬，呼應永達業務夥伴「卓越工作，精采人生」的價值觀。

自2023年起，永達啟動業務制度優化，提供訓練補助及高達310萬元的組織發展獎金，並推出多元獎勵競賽機制，包含：MDRT年會獎勵、國際極峰會議旅遊、高手交流會等，為業務夥伴創造不斷向上挑戰的動力。吳柏瑨指出，「獎勵旅遊是企業文化的標誌。對內，建立正向競爭氛圍，激勵卓越；對外，展現公司對人才的重視與尊重。」這種榮譽文化不僅凝聚團隊向心力，更持續吸引有志之士加入，創造人才與企業雙贏的未來。   <摘錄經濟>

　永達保險經紀人2024年投入超過8千萬元，用最具規格與品味的獎 勵旅遊，專寵業務代表。根據2023年國際獎勵旅遊協會（SITE）針對 全球83國、共2,500位企業主與高端客戶進行的調查，有高達90％認 為獎勵旅遊對人才留任至關重要。

　　永達保經延續2024年北歐、奧捷的夢幻旅程，於2025年上半年再度 華麗出發－5月的「普羅旺斯－南法極峰會議」，173人共襄盛舉；緊 接而來的「春之饗宴」亦吸引200位績優業代參與。這些不僅是旅遊 ，更是對自我極限的挑戰與超越。

　　永達保經總經理特助吳柏瑨表示：「每一趟獎勵旅遊，都是 五星級的尊榮體驗，不僅激勵夥伴追求高業績，更引領組織發展，讓 更多夥伴實現環遊世界的夢想。」一位首次參與獎勵旅遊的新進業務 夥伴分享：「這段旅程，是對我所有努力最動人的肯定，也是我下一 段夢想的起點。」那一刻，不只是感動，更讓她感受到：努力真的可 以改變人生的可能。

　　在疫情陰霾尚未完全散去，地緣政治與全球經濟仍波動不定的現今 ，企業在獎勵旅遊上的投入備受考驗，然而永達保經始終堅守對人才 的承諾，打造五星級榮耀旅程，以此次「普羅旺斯—南法極峰會議」 選擇南法這個人文、品味與優雅兼具的地點，不僅是視覺饗宴及深度 人文探索，更是對卓越工作者的精神致敬，呼應永達業務夥伴「卓越 工作，精彩人生」的價值觀。

　　自2023年起，永達啟動業務制度優化，提供訓練補助及高達310萬 元的組織發展獎金，並推出多元獎勵競賽機制，包含MDRT年會獎勵、 國際極峰會議旅遊、高手交流會等，為業務夥伴創造不斷向上挑戰的 動力。吳柏瑨指出：「獎勵旅遊是企業文化的標誌。對內，建 立正向競爭氛圍，激勵卓越；對外，展現公司對人才的重視與尊重。 」這種榮譽文化不僅凝聚團隊向心力，更持續吸引有志之士加入，創 造人才與企業雙贏的未來。

  <摘錄工商>

　　根據壽險公會統計，傳統保經代通路今年前五月新契約保費達751 .81億元，占整體壽險新約保費的18.08％，較去年同期17.56％提升 ；據保發中心資料顯示，保經壽險簽單保費收入市占率，自2020年後 呈現逐年上升趨勢；永達保經董事長吳文永認為，未來保經成長速度 只會愈來愈快，相對地保險公司會慢慢衰退。

　　吳文永表示，台灣因保險市場小，因此使消費者具備全世界最好的 保險觀念，觀察單一家保險公司的產品，不可能滿足消費者所有需求 ，因此未來保經成長速度只會愈來愈快，保險公司則會慢慢衰退，這 是市場因素造成的結果。

　　永達保經今年前五月新契約保費年成長約15％，從險種來看，利變 型保單占比高達90％，投資型約占10％。

　　吳文永表示，投資市場瞬息萬變，如2008年金融海嘯時，很多業務 員流失，就是因為賣的商品對客戶造成很大的傷害，有了這個經驗， 永達認為保險核心價值仍在於買一個穩定的保障。

　　對於未來展望，吳文永指出，台灣未來10年、20年經濟環境會相當 好，國民所得提升，將帶動國內保險業快速成長；今年下半年看好美 元保單及利變型商品，表現都會不錯，儘管近期新台幣強勁升值，但 美元保單是長期的契約，不會因為短期波動有所影響，從過去經驗來 看，美元仍是強勢貨幣。

　　反觀大陸市場，吳文永坦言，大陸經濟持續下行，預估還需要2∼ 3年的時間才有望好轉，短期內大陸永達理經營會比較辛苦，從去年 到今年陸續發布保險新制，包括保險公司與經代公司的合約費用降5 0％，導致佣金收入減少，以及保單利率下滑、經濟不穩定等三重因 素；但這只是短暫現象，仍舊看好大陸保險市場，有人口多、資金多 ，且目前投保率低，長期來看仍利多。

　　近期國內有壽險公司將到東南亞設立保代公司，吳文永說，東南亞 人口不比大陸多，收入也不到很高，另還有語言問題，目前暫無考慮 東南亞市場。   <摘錄工商>

永達保險經紀人公司昨（26）日舉行全新企業大樓上樑典禮，標誌著這座代表未來願景與永續發展的智慧綠建築，正式邁入嶄新里程碑。在董事長吳文永、總經理陳慶鴻以及總經理特助吳柏瑨的率領下，偕同公司高層及重要貴賓共同見證這歷史性的一刻，宣示永達保險經紀人對廣大保戶的長久承諾，以及對全體員工未來發展的堅定信心。

吳文永表示，永達企業大樓地處交通便捷的圓山捷運站旁，並鄰近大龍峒孔廟與花博公園，將文化、藝術與綠意融為一體，未來必定成為大同區一道亮麗的風景線。該大樓在規劃之初，即以最高標準貫徹ESG（環境、社會、公司治理）理念。該建築從設計、建材選用、能源管理到水資源利用，皆導入最新節能減碳技術，致力於降低碳足跡，為地球環境貢獻一份心力，並取得綠建築銀級標章。建築樓規劃地上11層、地下4層，共15層，總坪數2,250坪，由以兆建築師事務所規劃設計、旺邦營造公司負責施工，預計2026年10月完工啟用。

原永達承德大樓屬危老重建，以及與鄰近建築物棟距過近，安全甚是重大技術挑戰，旺邦營造團隊採用全套管式切削工法，大幅降低了噪音與震動對周邊環境的影響。加上疫情後全球性的缺工缺料等複雜因素，都為拆除工程帶來前所未有的難度。負責施工的營造團隊在重重壓力與嚴格規範下，始終確保工程如期且安全地推進，這不僅是技術的勝利，更是團隊專業與責任感的最佳寫照。吳文永強調，這棟新大樓興建不僅是公司的代表，更是對社會責任與長遠發展願景的具體實踐，讓員工安心打拚，讓保戶信賴無憂。   <摘錄經濟>

　　隨著立法院財委會日前初審通過《保險法》修正案，將可強制執行 保單解約金的門檻，統一上調為「中央或直轄市公告每人最低生活費 六個月的1.2倍、並以全國最高生活費標準計算」，目前最高是台北 市的14萬6,730元，顯示政府對保險保障功能的重視。但永達保經提 醒民眾，不良財務狀況如：破產、欠稅、貸款違約…等，仍可能讓保 單成為債務執行對象，進而波及個人退休規劃，因此建立穩健財務習 慣並及早規劃退休，才是保障未來的關鍵。

　　近期修法雖釋出善意，讓更多保單解約金可免於強制執行，尤其將 「小額終老保險」排除在執行範圍外，滿足高齡者的基本保障。但若 民眾陷入財務危機，未列入排除範圍的保單仍可能成為被執行對象， 導致辛苦累積的退休資金被侵蝕。永達保經陳慶鴻總經理指出：「人 的一生不一定會生病或發生意外，但一定會面臨退休，這是唯一確定 會發生的。若民眾沒有將退休納入規劃優先順位，面對通膨、低薪、 延退、年金改革等現實壓力，退休金準備不足的風險可能會逐漸擴大 。」

　　政府提供的勞保年金只是基本保障，真正的退休安全，還是需要靠 自己提早準備。永達進一步提醒，退休規劃不應該是有錢之後的選擇 ，而是從「一無所有」開始累積的過程。透過時間與複利的力量，搭 配定期定額的保險商品，例如：利率變動型增額終身壽險或當前正夯 的分紅保單，不僅能達到強迫性與計畫性的持續累積，也能為未來創 造一份穩定的退休現金流，還能提供人身風險保障。舉例來說，如果 每天存下100元，兩、三年就能無痛累積近10萬元資產，進一步規劃 年繳型保單，打造自己的退休金帳戶。

　　永達保經呼籲：退休規劃不該是「將來式」，而是「現在進行式」 。提早規劃、選對工具、定期定額，是無痛退休的三大關鍵。隨著保 單強制執行門檻即將修法上路，顯示政府對保障生活所需資產的方向 更加明確，也提醒民眾必須定期進行保單檢視，並對自身財務體質進 行體檢，避免突發狀況讓辛苦規劃的退休金遭遇風險。
  <摘錄工商>

　　保險系統服務商kiwi86（奇韋科技）發生疑似遭駭客攻擊並勒索事 件，由於該公司與多個保險公司有合作關係，建置保單筆數高達618 萬筆，引發保戶個資外流疑慮，身為企業用戶的永達保經5日聲明， 主要功能為業務人員模擬保單健檢，並無將客戶資料傳送至該公司系 統。金管會表示，已請壽險公會進行了解。

　　kiwi86主要提供保單資料庫及工具，給付費的保險從業人員或民眾 使用，本身並不販售保險商品。依據kiwi86網站顯示，目前該系統已 建置客戶人員筆數152萬筆、保單筆數618萬筆，保險商品筆數則有近 5萬筆。據了解，除永達保經外，也有其他保險公司使用該系統，還 有保險公司雖沒有直接與該系統串接，但保險業務員個人運用該系統 進行保單模擬、健檢功能，主要為輸入客戶需求、職業等資料，再提 供保單建議給客戶。

　　永達保經指出，據奇韋科技說明，該公司於3日發現遭不明組織駭 客攻擊，經委由外部資安公司清查確認，該公司的相關資料均另外放 置在Microsoft Azure獨立雲端主機中，並無遭外洩或綁架的情形， 對於資料安全均無影響；遭駭勒索部分，是該公司自身員工資料內部 系統。

　　奇韋科技強調，已進行強化監控，於近期將再加強雲端防護機制， 包括使用者雙重驗證的加密及通知使用者進行帳密更新，防範杜絕被 駭之風險，並且已報警，將有待警方調查。  <摘錄工商>

　　根據行政主計總處2024年統計資料，金融保險業以平均月薪10.7萬 元、年終獎金近27萬元，穩居全台高薪榜首。想要進入金融保險業的 年輕人，永達保經打造系統化育才機制，結合雲端課程、實務對練、 接續名單與企業家思維訓練，讓沒有背景的新鮮人，也能從零開始， 穩扎穩打走出自己的保險事業藍圖。

　　許多年輕人對保險業心存疑慮，擔心沒人脈、怕被拒絕、做不起來 ，其實成功的關鍵在於思維與選擇。保險業務入行門檻看似不高，卻 隱藏著極高的成長天花板，是改變人脈圈層與社會地位的捷徑。

　　永達保經表示，對於剛出社會、資源有限的年輕人來說，保險是一 個發展空間極大的產業，近乎「零成本創業模式」，不像傳統創業需 要大筆資金投入，卻有機會累積高報酬。更重要的是，為了開發客戶 ，促使你主動接觸更高端的客群－企業主、老闆、專業人士，進而「 重構自己的人脈圈層」，推動自我成長，讓年輕人有機會超越同齡人 ，對心態與格局都是極大的提升。

　　時代變遷，保險早已跳脫過往「拉保險」的刻板印象，真正優秀的 保險業務，講求的是專業，是金融整合的顧問角色，甚至能帶來社會 地位的提升，透過不斷地挑戰與開發，年輕人可以慢慢轉換心態，從 上班族變成企業家，這是很多產業給不了的心態訓練。

　　永達提供給新鮮人或異業人士豐富且實用的資源：一、系統化訓練 平台。二、實務型雲端課程。三、接續客戶制度。四、保險企業家策 略。

　　很多新鮮人進入保險業會困惑，該專注銷售，還是組織發展？永達 保經建議以銷售為主，增員為輔，銷售可以讓新鮮人快速獲得成就感 與收入，建立留任的信心，組織發展則有機會建立「戰友系統」，一 起成長、互相鼓勵，提升責任感與動力，年輕人最大的優勢就是號召 力與影響力，透過「一帶一」的模式，有助於激發彼此潛力，成為更 強大的團隊戰力。
  <摘錄工商>

　　根據內政部統計，1946年至1964年間，台灣出生人口約超過500萬 人，這群「戰後嬰兒潮世代」正逐漸邁入退休生活，也開始進行人生 資產與價值的交接規劃。保經業者指出，資產轉移的過程中，常會發 生各種形式的問題，尤其高資產族要擔心稅務、公平問題，更甚者還 要避免家庭紛爭的發生。

　　永達保經表示，財富傳承過程常見四大風險，一是不動產傳承，由 於價值難以均分，易引發紛爭，且繼承人可能無力完稅；二是遺產總 額高，當總資產金額過高時，繼承人必須準備足夠現金繳稅；三是意 外突然來臨，國人普遍忌諱談遺產分配，但疾病、意外無法預測，若 未能及早規劃，恐導致爭產或財富凍結；四是太晚啟動規劃，隨著年 齡增加可能讓規劃受限，例如影響保單選擇與保障效益，甚至因健康 情況改變，錯失規劃機會。

　　磊山保經建議及早規劃資產傳承，才能確保資產能更完整、安全地 留給指定繼承人，避免日後因缺乏規劃而引發家庭衝突與法律糾紛。 磊山保經副總吳清和舉例，若想將名下房產留給配偶，可透過結合信 託、遺囑與壽險的三階段傳承架構來安排，首先，將房產設立信託， 指定配偶擔任受託人，享有完整管理權，確保其居住權益；其次是設 立遺囑，透過遺囑明確指定信託受益權，雖法律有特留份限制，但因 房產已信託，權利僅能主張受益權，實際控制權不落入其他人手中； 最後則是透過壽險保障預留現金，讓配偶可用保險金向其他共同繼承 人購回，最終完整保有房產所有權，達成資產的整合。

　　但磊山提醒，保險早已不再是「預留稅源」的單一目的，而是「預 留現金」以應對多種實務情境，一筆備妥的壽險金可在稅單未核發前 、資產凍結期間，快速提供家庭現金流，不僅能應對醫療、喪葬、搬 遷等開銷，更能減緩情緒衝擊與衝突壓力。

　　永達保經指出，保險商品的契約強制性與功能機制，讓其在傳承上 具備優勢，例如可隨時因應人、時、境變更保險契約的受益人；另《 保險法》第112條的保障，若身故給付有指定受益人，除受實質課稅 原則認定的情形外，保險金額不計入遺產總額，降低遺產稅負擔，實 現財富傳承。
  <摘錄工商>

　今年即將邁向25周年的永達保經3月25日在陽明山中山樓召開「永 達25 與你為伍」2025永達業務表揚大會，表揚2024年績優表現的頂 尖保險業務菁英。

　　永達保經董事長吳文永表示，永達一直專注於退休規劃與資產傳承 市場，20多年來不僅協助保戶完善退休生活、保全資產傳承以及風險 管理，將保險發揮其最大核心價值。

　　永達保險經紀人公司2024年績效斐然，業績、人力持續成長，期繳 新契約保費收入達新台幣24億元、營業收入25.37億、業務代表計2, 520人、13個月保單繼續率維持97％。在通膨及升息壓力、保險市場 大變革之下，永達仍突破重圍完成佳績。大會的高潮於榮譽晚宴抽出 賓士、TOYOTA共三部汽車、筆電以及液晶電視，極致回饋，感謝每一 份努力。

　　秉持創造「利他、共好」的制度與平台，以培育保險企業家為目標 ，提供多元報酬、多重獎勵以及優質培訓平台，打造兩岸事業版圖， 讓業務代表有更大更多的發展舞台。

　　2020年啟動業務制度優化，從共享角度鼓勵業務主管擴大組織，提 供增員及晉級獎勵，每增員一位符合獎勵標準者，即發放獎金，晉級 獎勵最高達新台幣310萬元，執行至今已發放950萬元，希望吸引眾多 優秀的人才加入永達，占地2千多坪永達新大樓是永達對未來藍圖的 堅定承諾，成為保戶最信賴的公司、帶領夥伴超越顛峰。

　　永達MDRT累計人數達969位，終身會員（十屆以上）人數更高達11 2人，為保經業界之最，高比例的MDRT，在永達平均每兩位業務代表 ，就有一位MDRT，永達保經將會持續灌注MDRT的DNA，2026目標達成 人數突破1,200人，推向永達MDRT高峰。   <摘錄工商>