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第28屆保險信望愛獎頒獎，永達保險經紀人再傳捷報，由業務協理林惠萍帶領的惠萍處及業務籌備副總伍安晟率領的安晟處，雙雙榮獲「最佳通訊處獎」，再次展現永達長年深耕人才培育、組織發展與專業傳承的成果，也印證公司打造保險企業家平台的策略獲得肯定。

永達保經深耕台灣25年，始終相信「人才，是企業最重要的資產」，堅持以專業服務與高標準經營為核心。總經理特助吳柏瑨指出，永達的人才培訓為「平台制非傳統師徒制」，透過制度與資源為業務夥伴建構堅實的成功基石。永達推動「三本創業」模式-結合業務夥伴投入時間與努力的「本人」、平台資源提供的「本錢」，以及無私傳承經驗與專業技能的「本事」，協助夥伴在資產、稅務規劃及高資產傳承領域建立關鍵優勢。

此次獲獎的業務協理林惠萍，深信「一個人可以走得很快，但一群人可以走得更遠。」高品質業績兼具高定著率，身體力行推動「保二代」理念，帶領全家投身永達平台；優選的安晟處業務籌備副總伍安晟建構「平安團隊」聯合共好系統，致力於打造共好環境，秉持「越自律，越自由」的精神與守護客戶家業的使命感。林惠萍與伍安晟兩人更不忘飲水思源，帶領轄下業務代表，投身公益，回饋社會，他們在永達事業平台的成功範例，充分印證了「選對賽道、跟對平台」的價值。

永達保經此次最佳通訊處獎的雙榮耀，不僅是對團隊經營成果的肯定，更驗證永達保經長期推動人才培育、專業傳承及制度化育才策略的成效。未來，該公司將持續攜手全體業務菁英，為更多家庭守護穩定的幸福。   <摘錄經濟>

　　有「保險界奧斯卡」之稱的第28屆保險信望愛獎日前揭曉，永達保險經紀人再傳捷報，由業務協理林惠萍帶領的惠萍處及業務籌備副總伍安晟率領的安晟處，雙雙榮獲「最佳通訊處獎」，再次展現永達長年深耕人才培育、組織發展與專業傳承的成果，印證公司打造保險企業家平台的策略獲得肯定。

　　永達保經深耕台灣25年，始終相信「人才，是企業最重要的資產」，堅持以專業服務與高標準經營為核心，長期推動「三本創業」模式 —結合業務夥伴投入時間與努力的「本人」、平台資源提供的「本錢」，以及無私傳承經驗與專業技能的「本事」，協助夥伴在資產、稅務規劃及高資產傳承領域建立關鍵優勢。

　　此次獲獎的惠萍處業務協理林惠萍深信：「一個人可以走得很快，但一群人可以走得更遠。」高品質業績兼具高定著率，身體力行推動「保二代」理念，帶領全家投身永達平台；安晟處業務籌備副總伍安晟建構了「平安團隊」聯合共好系統，致力於打造共好環境，秉持「越自律，越自由」的精神與守護客戶家業的使命感。

　　永達保經始終秉持保險專業、誠信負責服務客戶，以共享及利他精神持續招募優秀業務菁英，此次最佳通訊處獎的雙榮耀，不僅是對團隊經營成果的肯定，更驗證永達保經長期推動人才培育、專業傳承及制度化育才策略的成效。未來，永達將持續攜手全體業務菁英，以頂尖的專業防線與無限的社會關懷，為更多家庭守護穩定的幸福，樹立保經業永續經營的卓越標竿。   <摘錄工商>

　　台灣正式邁入超高齡社會，史上最大規模「繼承潮」已然來襲，如何讓財富順利傳承，而非成為家庭紛爭的導火線，成為重要課題。保經業者指出，傳承規劃普遍存在「不動產變現難」與「特留分爭議」兩大地雷，透過保險獨特法律架構與功能性，能提供兼具彈性與確定性的解決方案。

　　隨時代變遷，高資產家庭與企業主也必須跳脫傳統「事後分財產」的被動思維，轉向主動且全盤的「家族財富治理」。

　　永達保經觀察，許多長輩習慣持有房地產，卻忽略下一代繼承時若無足夠現金繳納高額遺產稅，恐面臨房產遭法拍或被迫賤賣的窘境。

　　此外，即便立下遺囑，隨著家庭結構多元化，傳統特留分規定未必符合長輩真實的分配意願，更常因而引發家族訴訟。

　　永達保經總經理特助吳柏瑨建議，相較於其他金融工具，保險在傳承中的核心價值在於穩定性，透過利變型增額終身壽險的規劃，不僅具備終身有效風險保障與穩定增長特性，還能透過指定受益人機制突破特留分限制，將財富留給想照顧的人；同時，保險理賠金能發揮高槓桿價值，為子女預留繳納稅款的現金，成功保全家族的不動產與事業。

　　公勝保經暨公勝財顧董事長蔡聖威指出，近期特留分修法，正式刪除「兄弟姊妹特留分」規定，賦予被繼承人更高的遺囑自主權，但這只是台灣大繼承潮下的冰山一角。當傳統遺產分配制度不再能完全涵蓋現代家族的複雜需求，高資產家庭與企業主必須化被動為主動，才能依自身意志分配資產，照顧指定的對象，進而實現家族長富的目標。

　　公勝財顧家族辦公室專案負責人楊振和表示，一個成熟的家族資產組合，往往橫跨企業股權、跨國不動產、多元金融資產、人壽保險與海外信託；同時還必須處理強化企業經營權、下一代接班意願、家族成員生活現金流及繁複的租稅法規。

　　面對日益複雜的傳承需求，保經業者推動家族財富整合服務成為趨勢，運作邏輯從「一位顧問服務一位客戶」，升級為「一個專業團隊服務一個家族」，先深度梳理家族結構、企業經營狀況、資產圖譜與核心價值期待，再串聯包含財務規劃師、稅務會計師、執業律師、信託專家與家族辦公室專業資源，為家族量身打造一站式的全盤解決方案。   <摘錄工商>

　金管會主委彭金隆日前公開鼓勵業者開發失智者專屬保單，將「失智症照護」推上社會關注的風口浪尖。

　　依據台灣失智症協會與衛生福利部最新調查推估，當前台灣失智症人口已突破38萬人。失智症是長達五至十五年的進行性退化疾病，面對漫長的照護期，理賠金固然能讓家庭依需求彈性運用（如支付藥費、聘請看護或補貼日照中心），但當患者進入中重度失智、完全失去理財與自理能力時，單靠保險理賠真的足夠嗎？

　　近年來，許多民眾在規劃保險時，會善用「保單分期給付」的功能。永達保經總經理特助吳柏瑨指出，保險金分期給付具備「類信託」的特色，將大筆理賠金分20或30年給付，能避免資金被親友挪用或遭詐騙，達到「成本極小化、效益極大化」的守富與傳富作用。

　　然而，當患者完全失智時，即便保險公司按月或按年將理賠金匯入患者帳戶，患者本人已無法提款、無法判斷如何支付安養費用。若身邊沒有可信任的親屬代為處理，這筆救命錢將看得到卻用不到，若親屬稍有私心，理賠金也可能被挪作他用。

　　因此，將保險機制進一步擴及搭配「保險金信託」與「安養信託」，是建構失智防護網不可或缺的最後一哩路。當委託人不幸失智或失能時，即可啟動信託機制。由受託人（銀行）直接將款項定期給付給安養機構，確保費用不中斷；同時透過設定「信託監察人」，嚴格監督銀行是否有落實合約條款（例如：約定需入住單人病房、獲得最高品質的醫療照顧）。透過信託的專款專用，才能確保自己即使失去意志，依然能活得有尊嚴。
  <摘錄工商>

隨著高資產族群對於服務的需求從「商品導向」轉向「客製化與獨特性」，永達保經精準洞察市場趨勢，將傳統風險保障理念與實體運動經濟深度融合。隆重推出的「永達滿貫VIP主題包廂」年度計畫，2026年高達30場的專屬觀賽款待，不僅是保經業界規模最大、規格最高的跨界行銷專案，更是永達保經在VIP客戶關係管理（CRM）上的里程碑。

永達保經總經理陳慶鴻表示，高資產客戶經營的核心在於創造「無法被複製的價值與記憶」。永達今年大手筆打造「永達滿貫VIP主題包廂」，規劃全年30場活動、預計邀請超過360位各界貴賓親臨各種運動賽事，透過跨界平台，不僅提供尊榮的休閒體驗，更讓貴賓在輕鬆、有溫度的氛圍中進行交流。

2026年30場「永達滿貫VIP主題包廂」預計款待的360多位貴賓，在「永達滿貫VIP主題包廂」內，受邀貴賓享有高規格的專屬進場通道與管家服務，徹底免除頂級客群對於球場人潮與動線的疑慮。

這種兼具室內私密洽談舒適度、室外熱血應援震撼力的行銷創舉，無疑為台灣金融保險業在品牌年輕化、跨界行銷以及體驗經營上，樹立了全新的產業標竿。

永達保經強調，隨著17場尊榮觀賽活動已登場，「永達滿貫VIP主題包廂」將持續扮演與客戶、夥伴之間的溫暖空間，除了在保險專業上為客戶提供卓越的資產配置與退休保障規劃，也將透過多元的體育贊助、跨界結盟等方式，落實企業社會責任並支持台灣棒球產業發展，共創保險與運動經濟的全新雙贏局面。   <摘錄經濟>

　　面對超高齡社會帶來的長期照顧挑戰，長期深耕高齡照護與弱勢關懷的永達保險經紀人，昨（30）日參與在連江縣「島嶼守護者計畫- 翻身床、輪椅及氧氣機」的捐贈典禮，永達保經董事長吳文永個人及永達社福基金會，共同捐贈25張智慧型電動翻身床予連江縣衛生局，期盼透過智慧科技的導入，有效減輕離島照顧者的壓力，並提升臥床長者的生活品質與尊嚴。

　　根據連江縣最新資料統計，截至2026年4月，北竿鄉人口近3,000人，其中65歲以上高齡人口佔17％。受限於地理環境與資源分配，馬祖離島地區家庭在面對長期照護時，往往面臨外籍看護聘請不易的困境，多數家庭必須自行承擔沉重的照護責任。對於長期臥床或行動不便的長者而言，若無法定時翻身，極易產生褥瘡（壓傷），這不僅會引發進一步的健康危機，更嚴重影響長者的生活尊嚴。

　　本次「島嶼守護者」捐贈計畫由「桃園市智慧永續創新聯合會」發起，永達贊助支持，捐贈設備將配置於北竿鄉衛生所、莒光衛生所、連江縣大同之家及東引鄉公所，智慧型電動翻身床具備自動左右30度翻身功能，能有效協助無法自行翻身的長者定時變換姿勢、降低褥瘡發生風險，成為照顧者的「科技神隊友」。此外，計畫亦搭配輪椅與氧氣機等基本照護輔具，將能有效緩解地方居家護理與機構照護的人力負擔，讓馬祖的長照體系邁向更智慧、更人性化的新里程。

　　永達保經暨永達社會福利基金會吳文永董事長表示，隨著邁入超高齡社會，長照議題已成為全民共同面對的重要課題。企業除了提供專業服務，更扮演「資源賦能者」角色。此次捐贈不僅是對離島長者的關懷，更是永達落實ESG永續發展精神及實踐聯合國永續發展目標（ SDGs）「健康與福祉」及「減少不平等」的重要行動。   <摘錄工商>

　　在保險市場日益競爭的環境下，從「銷售導向」轉型為「服務導向」已成為企業勝出的關鍵。永達保險經紀人公司日前公布2026年第一季績效，其中最受矚目的為「接續件服務」創造的績效（即透過接續服務引導既有客戶加碼規劃之新契約）表現極為亮眼。數據顯示，2 026年第一季「接續件服務」所創造之新契約保費近1.39億元，占第一季保費總額約13％，較去年同期，成長近35％，充分展現保戶對永達專業服務的高度黏著度與信任感。

　　永達保經自2017年起推動「接續服務機制」，成功解決業界長久以來「孤兒保單」的痛點，透過制度化流程確保服務不中斷。另一方面，也使業務員透過服務培養穩定的顧客關係，甚至獲得轉介紹的機會，更有助於業代定著率，其中接續業代（申請接續名單的業代）定著率皆在96％以上。

　　過去許多民眾規劃投保後，常因原服務人員離職而導致理賠、保單檢視等隱性需求無人聞問。永達保經吳柏瑨總經理特助表示：「永達重視保戶權益，只要業務人員終止合約，公司即刻啟動媒合流程，確保保戶「永遠有人服務」。」

　　吳柏瑨總經理特助表示：「服務就是最好的行銷。我們要求業務代表不只是完成銷售，更要成為客戶及其家庭終身的風險顧問。」透過標準化的服務流程與持續的專業培訓，永達業務代表能精準識別客戶在稅務環境變遷、通膨壓力及長照需求下的缺口，進而提供最適切的規劃建議。這種以客戶需求為核心的接續服務，正是第一季業績能逆勢成長的核心動能。

　　透過「接續件服務」的成功模式，永達保經不僅建立起極高的產業競爭門檻，也為保險從業人員示範了如何透過深耕客戶，經營一份具備長期價值與社會意義的事業。展望未來，永達將持續深化接續服務的廣度與深度，提供保戶最穩固的保障、協助業務人員創造最好成績，打造兼具信任與價值的保險服務品牌。   <摘錄工商>

強化離島地區保險服務量能，永達保險經紀人正式進軍菊島澎湖，日前舉行澎湖通訊處開幕茶會，由業務協理謝允涵及業務籌備協理蔡巧嫻夫妻檔攜手，以「在地人服務在地人」的經營精神，提供更貼近當地需求的服務模式。開幕當日包含立委楊曜、澎湖縣政府警察局局長林樹國、全球人壽、保誠人壽、元大人壽、新光人壽、遠雄人壽、台灣人壽、法國巴黎人壽、凱基人壽、友邦人壽、富邦產物、國泰產物、明台產物、新光產物、台灣產物等保險公司代表皆到場祝賀，分享永達深耕離島的重要里程碑。

董事長吳文永表示，永達保經成立25年來，全台服務據點近30處，此次首度在離島設立通訊處，希望透過專業團隊進駐，讓在地民眾也能享有與本島同步的高品質保險服務，落實在地化的關懷服務，協助更多家庭藉由保險商品來規避風險，此舉更是企業深耕在地、回饋鄉里的長期承諾。澎湖長期面臨資源相對不足的挑戰，永達落實ESG企業責任，捐助澎湖包括復康巴士、電動代步車、弱勢及家庭急難救助金及喪葬補助經費、清寒獎助學金等，長期關懷對象涵蓋獨居老人、清寒家庭與兒童，透過資源挹注與行動服務，協助提升在地生活品質。

展望未來，永達第一個離島通訊處-澎湖通訊處在MDRT夫妻檔-謝允涵、蔡巧嫻的帶領之下，將持續深化在地服務網絡，結合專業保險規劃與數位工具，提升離島的服務可近性，更將持續以專業為本、以人為核心，陪伴更多家庭穩健前行，讓保障與關懷在每一個角落扎根。   <摘錄經濟>

　　為強化離島地區保險服務量能，永達保險經紀人正式進軍菊島澎湖，並於5月11日舉行澎湖通訊處開幕茶會，由澎湖女婿謝允涵業務協理及澎湖女兒蔡巧嫻業務籌備協理夫妻檔攜手，將專業的保險退休規劃服務帶入地方，以「在地人服務在地人」的經營精神，提供更貼近當地需求的服務模式。開幕當日深獲地方政要及合作公司的支持，包含立委楊曜、澎湖縣政府警察局林樹國局長、全球人壽、保誠人壽、元大人壽、新光人壽、遠雄人壽、台灣人壽、法國巴黎人壽、凱基人壽、友邦人壽、富邦產物、國泰產物、明台產物、新光產物、台灣產物等保險公司代表皆到場祝賀，當天更宴請在地的永達保戶齊聚一堂，享用豐盛午宴，分享永達深耕離島的重要里程碑。

　　吳文永董事長表示，永達保經成立25年來，全台服務據點近30處，此次首度在離島設立通訊處，希望透過專業團隊進駐，讓在地民眾也能享有與本島同步的高品質保險服務，同時增加就業機會，培育更多業務菁英，落實在地化的關懷服務，協助更多家庭藉由保險商品來規避風險，獲得更完善的保障，更是企業深耕在地、回饋鄉里的長期承諾。澎湖長期面臨資源相對不足的挑戰，永達落實ESG企業責任，捐助澎湖包括復康巴士、電動代步車、弱勢及家庭急難救助金及喪葬補助經費、清寒獎助學金等，長期關懷對象涵蓋獨居老人、清寒家庭與兒童，透過資源挹注與行動服務，協助提升在地生活品質。

　　展望未來，永達第一個離島通訊處－澎湖通訊處在MDRT夫妻檔謝允涵、蔡巧嫻的帶領之下，將持續深化在地服務網絡，結合專業保險規劃與數位工具，提升離島的服務可近性，更將持續以專業為本、以人為核心，陪伴更多家庭穩健前行，讓保障與關懷在每一個角落扎根。   <摘錄工商>

　　母親節將至，保經業者建議，5月是子女陪同媽媽檢視保障的最佳時機，進行保單健檢時，可依循三大脈絡逐步完善保障架構，分別是盤點舊有缺口、建立長照保障及啟動增額壽險補位。

　　永達保經總經理特助吳柏瑨表示，許多母親早年投保的實支實付或手術險，額度可能已難以應對現今動輒數十萬元的微創手術費用，應適時盤點缺口。同時，應評估失能險與長照險的配置，惟長照險常受限於體況與年齡門檻，對於已進入高齡或有輕微體況的母親，單靠轉嫁風險可能有所不足，針對不足之處，可利用增額終身壽險作為核心後援。

　　吳柏瑨說明，增額終身壽險靈活運用的特性，當突發疾病或意外發生，長照險尚未達理賠門檻時，這筆資金就是最即時的救命金；隨著保單現金價值逐年增長，也可作為退休後的穩定現金流。

　　此外，部分增額終身壽險在設計上即兼具失能守護，對於年輕族群來說，若提早規劃，更能以低成本鎖定高額保障；對母親而言，則是透過資產累積，確保即便在失能險給付之外，仍有足夠財力支應最優質的醫療選擇。

　　台中銀保經總經理羅秀玲指出，現代女性在職場與家庭間轉換身分，更應擁有「經濟自主」與「財富主權」，建議在幫媽媽挑選保單時，可關注外幣分紅保單，不同於一般的單純保障，其透過時間複利效果，外幣（美元）資產的全球配置能力，能抗衡單一幣別波動風險，平穩紅利特質也能在變動不居的全球局勢中，為母親的生活節奏提供穩定支撐。   <摘錄工商>

台灣已邁入「超高齡社會」，面對醫療通膨與長壽風險，子女應陪同母親進行深度「保單健檢」，母親節將至，子女不妨利用增額終身壽險等工具，為母親預約一個擁有選擇權的優雅晚年。

根據最新統計，國人平均壽命已超過80歲，其中約有8.4年是不健康狀態，需要長期照護。雖然政府推動「長照 3.0」，但資源多集中於基礎照護。隨著微創手術、達文西手臂及標靶藥物等新式醫療普及，自費醫療開銷攀升。若僅依賴基本社福，當面臨重大疾病時，晚年生活恐只能在有限資源中「將就」，而非依意願「選擇」。

永達保經總經理特助吳柏瑨呼籲，5月是陪同母親檢視保障的最佳時機，可依以下脈絡進行：一、盤點舊有缺口：早年投保的實支實付或手術險，額度恐難應對現今高額的微創手術費用。二、建立長照保障：評估失能險與長照險，高齡或有輕微體況的母親，可能面臨核保門檻。三、啟動增額壽險補位：利用「增額終身壽險」作為核心後援，填補保障不足之處。

吳柏瑨指出，「增額終身壽險」繳費期滿後，保額與保單價值準備金會隨時間「複利增值」，並具備有三大功能：一、緊急預備金：具備靈活運用的特性，當意外發生而未達理賠門檻時，可作為即時救命金。二、退休金補位：保單價值逐年增長，可作為退休後的穩定現金流。三、失能保障延伸：部分增額終身壽險在設計上即兼具失能守護。再者，透過資產累積，確保在失能險給付之外，仍有足夠財力支應最優質的醫療選擇。

吳柏瑨認為，最好的禮物，是讓媽媽在需要被照顧時，依然擁有選擇醫療方式與生活品質的自由。透過定期保單健檢與增額終身壽險的靈活布局，子女能為母親守住財富、健康與自尊，將「擔心」轉化為「信心」。   <摘錄經濟>

永達 打造保險企業家平台 推出「三本創業」模式及分級獎勵制度培育人才，成功建立高收入金字塔

在零工經濟與數位轉型浪潮下，年輕世代對於職涯的定義已從「穩 定薪水」轉向「創業平台」。永達保經公布2025年度人才培育成績單 ，憑藉獨特的「三本創業」模式與極具競爭力的分級獎勵制度，成功 建立高收入金字塔，不僅締造超過15.5億元的收入總額，更以「每4 位業務代表就有1位年收百萬」的高密度，成為保險菁英轉型與創業 的首選平台。

　　根據永達保經最新數據統計，2025年共有536位菁英成員年收入突 破百萬大關，甚至有18位成員年收入破千萬。永達保經總經理特助吳 柏瑨表示：「人才密度決定了企業的高度。永達不只是在找業 務員，我們是在培育「保險企業家」。面對年輕世代與跨業轉職者的 需求，永達深入洞悉各年齡層的求職痛點，推出「三本創業」模式： 本錢、本事、本人。

　　本錢指由永達平台提供豐富的行政資源與強大的後援系統。本事指 透過系統化的雲端課程、實務對練與企業家思維訓練，傳承專業技能 。本人指業務夥伴僅需投入時間與熱情，即可在安全的跑道上開啟人 生的第二曲線。

　　為了鼓勵新人加速啟動效能，永達透過接續名單與平台制，讓新人 不再孤軍奮戰。更啟動「薪火相傳」獎勵計畫，只要符合業績目標， 新人與推介人最高可分別獲得獎金67,500元，預計發放獎金累計189 .5萬元，真正實踐「利他共好」的企業文化。

　　除了基層培育，永達針對具備組織發展潛力的管理人才，更祭出重 金獎勵。自2020年啟動業務制度優化以來，透過高額報酬與多重激勵 ，吸引各路高手加入。晉級獎勵：在永達的職涯藍圖中，增員與組織 晉級獎勵金，每增員一位符合獎勵標準者，即發放現金新台幣2.4萬 元。

　　而針對業務籌備協理以上職級所設計之獎勵，累計最高可達310萬 元，至今已有40位業務主管成功領取組織獎勵，累計發放金額高達1 ,120萬元。十萬獵英計畫：凡成功推薦4位優秀人才，於獎勵發放時 為業務籌備協理（含）以上職級且符合辦法，即可獲得100,000元獎 金。   <摘錄工商>

永達保險經紀人日前舉行「夢想Online 永達On Fire」2026業務表揚大會，該公司2025年新契約保費收入達新台幣39億元，展現雄厚實力。

永達保經董事長吳文永表示，公司2025年度營業收入達新台幣27.08億元，反映服務品質的13個月保單繼續率穩定維持在97%，充分顯現客戶對永達的高度信賴。

表揚大會蟬連年度最佳成就獎以及年度業績大賽初級組冠軍-業務協理高慧如、體系組冠軍-業務副總李湘菁，以及榮獲個人組冠軍-業務儲備協理吳宗翰。目前MDRT會員已達315位，累計終身會員人數更高達120人。吳文永表示，今年適逢MDRT 100周年，明年他將率領250位MDRT得主赴美參與盛會。

該公司準備賓士購車金200萬元、超級豪華夏威夷旅遊尊榮名額及總價值500萬元的現金獎；並提供業務代表「薪火相傳獎勵」，目前已有191人達標，預計發出167萬5千元獎勵；並搭配「十萬獵英計畫」。預計2027年落成啟用的「永達大樓」，將設有VVIP專屬樓層，成為卓越人才基地與長期信賴的加乘保障。

歷時8年的「長照專車捐贈計畫」全台共捐贈69輛專車，累計服務長者與行動不便者逾21萬人次。榮獲2025年永達公益奉獻獎前三名依序為：業務儲備協理林寶珍、業務籌備副總鄒美玲、業務協理高慧如。

未來，永達保經2026年挑戰60億元新契約保費目標，預期營業收入達30.18億元，並計畫將MDRT會員人數推升至350位。董事長吳文永、總經理陳慶鴻與總經理特助吳柏瑨共同宣示，將持續以「薪火相傳」傳遞溫度，並利用「AI智能」協作領先未來，帶領全體夥伴再創事業高峰。<摘錄經濟>

　　永達保險經紀人3月27日舉行「夢想Online 永達On Fire」2026業務表揚大會。永達保經董事長吳文永出席大會時表示，今年前二個月，永達保經業績成長動能強勁，他預估全年成長幅度高達6成以上。回顧去年成果，永達保經憑藉精準的退休規劃與高資產配置定位，2 025年新契約保費收入達新台幣39億元，展現雄厚實力。

　　吳文永董事長接著表示，公司成立25年來始終專注於退休規劃與資產傳承市場，協助保戶完善風險管理並發揮保險的核心價值。在202 5年永達交出亮眼成績單，年度營業收入達新台幣27.08億元，反映服務品質的13個月保單繼續率穩定維持在97％，充分顯現客戶對永達的高度信賴。

　　大會現場表揚年度傑出的業務主管，肯定其在個人行銷與組織發展的表現，蟬連年度最佳成就獎以及年度業績大賽處級組冠軍：高慧如業務協理、體系組冠軍：李湘菁業務副總及榮獲個人組冠軍：吳宗翰業務儲備協理。保險對他們來說不只是事業，更是一份責任，唯有真正的實力，方能承載客戶對基業長青的終極願望，並帶領夥伴走向成功之路，創造出無限可能。

　　素有「MDRT 搖籃」美譽的永達保經，始終將百萬圓桌會員精神視為企業核心，目前MDRT會員已達315位，累計終身會員人數更高達12 0人，永達擁有完善的培育體系與優越制度，在永達每二位業務代表就有一位是MDRT，當年度達成平均年收入300萬，為表揚持續創造卓越績效的五屆以上MDRT菁英，推出3％至6％的獎勵方案，不僅確保服務永續，更是榮譽的肯定。   <摘錄工商>

　壽險業人力正出現結構性轉變，根據壽險公會統計，截至2025年12月底，壽險公司業務員登錄人數為20萬5,633人，保經代通路業務員登錄人數則達17萬2,566人，兩者差距僅剩3.3萬人。保經業者指出，近年來投效保經代的業務員愈來愈多，未來壽險與保經代業務員人力「黃金交叉」只是時間問題。

　永達保經總經理陳慶鴻指出，觀察保險業正在進入新一波的人才黃金期，保經代通路的人力成長速度，的確高於單一保險公司通路，主因在於保經公司提供商品多元，受到轉職者的青睞。但關鍵不只是人數，而是專業密度與服務價值的交叉。在客戶需求高度多元化的趨勢下，保經代能提供跨公司、跨商品的多元保險規畫方案，這樣的通路優勢，未來將持續吸引具企圖心與專業能力的業務人才加入。

　磊山保經業務總經理林世德認為，黃金交叉有兩種定義，一是競爭力交叉，保經代業務員的競爭力已逐漸大於保險公司業務員；二是總人力規模交叉，目前保經代業務員人數要超越保險公司，仍需一段時間，但趨勢已難逆轉。

　更值得關注的是業績占比，20多年前保經通路的市占率僅約個位數，如今穩定提升至將近20％，顯示市場已明確朝向以客戶為核心、跨商品整合的服務模式發展，資訊透明化使過往的資訊壁壘消失，消費者也將更重視整體規劃邏輯的一致性與服務流程的順暢度。

　公勝保經董事長蔡聖威直言，單從「人頭數」意義有限，更關鍵是專職與菁英人力的多寡，台灣保險從業人員總數高，但實際有產值的專職人力比例偏低。若以每位業務員平均可獲得的客戶數來看，台灣保險業務員人均獲客率僅約60多人，遠低於美國、新加坡動輒約300人的水準。

　以國際成熟市場300比1作為參考，台灣實際只需要不到8萬名業務員，約為現有人力的20％，以公勝內部數據觀察，業績排名前20％的業務員已貢獻超過94％業績，顯示產值高度集中，如何能提升業務員戰力，才是未來重要課題。   <摘錄工商>

規避長壽與醫療照護風險，活得優雅且獨立 永達保經挺新女性 建財務避風港

　時代變遷，女性在職場與社會的影響力與日俱增，然而在經濟自主 的背後，隱藏的財務風險與長壽壓力亦隨之而來。根據行政院主計總 處最新統計，2025年女性平均時薪為340元，與男性相較仍有16.1％ 的薪資差距；而內政部日前公布2024年簡易生命表，女性平均壽命8 4.30歲。面對「薪資較低、壽命較長」的生理與社會現況，永達保經 呼籲，新時代女性應為自己建立不可撼動的財務避風港。

　　「有智慧的女性不僅要情感獨立，更要財務獨立。」永達保經指出 ，女性在財務規劃上常陷入五大誤區：包括對家庭財務一知半解、過 度承擔原生家庭與子女責任而忽略自身退休規劃、單身女性獨自承擔 照顧老後父母的重擔，以及感性盲從他人投資建議。任何計畫都可能 因為關係改變、一場意外或疾病無疾而終，因此女性應著重風險規劃 ，因應不同人生階段，為可能的風險缺口預做保險規劃。只有確保經 濟獨立、盡早啟動累積資產，才能掌握更多人生選擇權。

　　一位永達的女性業務主管，曾在育嬰留職停薪階段，面臨先生公司 遭遇官司的財務危機，但當時的她卻不慌不亂，底氣正是來自於提早 規劃的增額終身壽險，她提到：「保險不會讓我們致富，但能確保生 活不被改變。」這道防護網讓她在風險來臨時，依然能保有選擇權， 甚至成為撐起家庭的力量。

　　針對現今比例提升的大齡單身女性，永達保經總經理特助吳柏 9800;提醒，獨立自主的代價是「風險自負」。因此，有兩大風險必 須重視：一、長壽風險：女性平均壽命長，若下半輩子是一個人，必 須預備好「一筆錢（緊急預備金）」與「一筆現金流（每月自動到位 的收入）」，確保不工作時也能尊嚴生活。二、醫療與照護風險：當 失去生活自理能力或面臨龐大自費醫療時，若無保險支持，長年的積 蓄恐瞬間歸零，建議不管那一階段女性，應從「風險管理、儲蓄、投資」三大方向提升財務安全感。   <摘錄工商>

面對金融轉型與超高齡化社會，永達保經憑藉精準的退休規劃與高資產配置定位，2025年新契約保費收入達新台幣39億元、營收達25.79億元、13個月保單繼續率97%、百萬圓桌（MDRT）會員達310位、累計終身會員112人。展望2026年，永達宣布啟動「人才倍增」與「MDRT菁英獎勵」戰略，挑戰60億元新契約保費目標，並持續深耕ESG，樹立專業與公益並行的典範。

為解決業界「孤兒保單」痛點，永達長期推動「接續服務機制」，2025年創下4.13億元新契約保費，件均保費高達33萬元，顯示保戶對永達品牌的高度信賴。

洞察求職者需求，永達提供「三本創業」模式：結合個人投入的時間（本錢）、平台提供的資源（本錢）以及專業技能傳承（本事），協助業務代表建立核心優勢。針對資深菁英，永達則推出3%至6%的MDRT獎勵方案，並啟動「十萬獵英計畫」。此外，永達更提出「人機協作」觀點，將保險服務結合AI智能，提供即時精準的客製化服務。

邁向新階段，永達2026年目標：MDRT會員350位、營收30.18億元。預計2027年落成的「永達承德大樓」，內設VVIP專屬樓層，作為卓越人才基地，展現深耕台灣的決心。

除了追求績效，永達亦深化ESG社會關懷，繼「長照專車捐贈計畫」超標捐贈69輛專車，2026年更將推動「業務傳愛 圓夢永達」計畫，鼓勵業務單位直接對接在地社福機構，讓關懷行動遍地開花。   <摘錄經濟>

政府大力推動亞洲資產管理中心政策，搶攻高端市場大餅，保經業者也加速布局，從過去的人海戰術，轉向以專業整合、服務深度與高端體驗為核心的經營模式，顯示高資產市場不僅是業績成長引擎，也成為通路競爭力重塑的關鍵。

永達保經總經理陳慶鴻指出，針對政府推動亞資中心政策，目前相關法規尚未開放保經業者進駐，現階段保經扮演角色將以「專業服務夥伴」為主，配合保險公司共同推展相關業務。保經代可發揮長期深耕客戶的優勢，協助高資產客戶進行風險盤點、保障架構與需求整合，成為連結金融機構與客戶之間的重要橋樑。

永達保經業務協理高慧如表示，永達在服務高資產客戶時以「專業整合者」角色出發，第一階段先做高資產保單健檢，第二階段串聯信託與律師，第三階段再協助整合提供類似家族辦公室的服務，提供長期解決方案。

公勝保經董事長蔡聖威說明，公勝以「專業化、高端化、菁英化」三大方針，系統性推進高資產發展策略。隨少子化與高齡化趨勢，造成客戶人數減少，如何將單一客戶價值最大開發，便需要著重提升業務員的專業能力，才可以深耕客戶的財務需求。

公勝保經因此建構「同心圓」模式，第一層聚焦核心專業提升；第二層連結律師、會計師及地政士等專家資源；最外層透過尊榮空間與高端活動，提供情緒價值與信任感。

磊山保經業務總經理林世德透露，磊山看好台灣發展資產管理中心，近期更於高雄專區內購入辦公室。發展高資產服務，首要是人才，專業只是入場門票，人文素養、企業價值與ESG軟實力也是高資產客戶十分重視的。   <摘錄工商>

國內高資產財富管理市場正迎來商機，保險經紀人通路近年高資產客戶占比也明顯拉升。保經公司統計顯示，以年繳保費達一定規模的客群來看，去年客戶數近五年來呈現數倍增加，且觀察其中最受高資產客群青睞的是財富傳承、資產配置類型保單。

磊山保經業務總經理林世德指出，磊山內部以年繳保費500萬元以上族群作為高資產客戶定義，去年客戶數成長約3成，單件平均保費成長率幾乎翻倍；若與2020年相比，近五年間高資產客群成長高達9.6倍。

公勝保經董事長蔡聖威表示，公勝去年年繳保費達120萬元以上的客戶族群，占整體業績比重已來到3成左右，較2020年成長超過10倍。從另一指標來看，旗下業務員人均佣收約42萬元，為保經業平均值將近兩倍。

永達保經統計，去年年繳保費100萬元以上高資產族群客戶數年成長約15％；若與2020年相比，近五年來規模成長高達68％。永達保經分析，歷經疫情、地緣政治風險與稅制更迭後，高端族群對於資產保全與傳承的需求呈現明顯增長。

商品面來看，蔡聖威說明，高資產客群主要偏重兩大類型商品，分別為財富傳承、即高壽險倍數商品，以及資產配置類型，如儲蓄型等。從佣收來看，財富傳承類型占比大約三分之二，資產配置類型保費規模雖大，但佣收相對較低，占比約三分之一。

永達保經業務副總經理鞏國祥觀察，高資產客戶重視的是「整體架構」，包含傳承與資產規劃需要高保額壽險、長期安養與退休金管理的保障、信託與指定受益非期給付確保能照顧家人的機制，以及企業主責任與風險管理規劃，公司資產與個人資產的風險隔離。目前市場上較受青睞的商品為美元或新台幣計價的利變型終身壽險，部分有保證的預訂利率，加上有宣告利率機制，讓規劃能夠安心，且享有高於市場利率的獲利機會。

林世德強調，最受高資產客群歡迎的商品以特殊結構型保險、投資型保單為主，其中具備特殊結構的壽險商品主要訴求高槓桿，預估壽險公司應會從利變商品著手，未來可能成為保險公司布局高端市場的重要工具。   <摘錄工商>

永達保經2025年交出亮眼成績單，新契約保費收入（FYP）達新台幣39億元。董事長吳文永3日表示，看好台灣經濟至少未來十年，表現都很好」。與此同時，他也針對大陸市場提出觀察，強調最艱難的一年已過，度過這段政策調適期，有信心今年獲利將恢復成長。

　吳文永說，受大陸2024年4月推出「報行合一」（保險公司應嚴格執行經備案的保險條款和保險費率，確保備案內容與實際經營行為完全一致）政策、經濟景氣持續低迷等影響，永達保經轉投資且持股24.9％的大陸永達理保經，獲利因此下滑，但2025年稅後純益仍有人民幣1.1億元，台灣獲利表現已超越大陸市場。

　永達保經於2019年大陸轉投資公司永達理業績表現最好時，獲利超越台灣市場，且挹注永達整體獲利占比超過4成，但之後大陸市場遭遇逆風。去年台灣市場賺贏大陸，除中美貿易戰衝擊，大陸內捲嚴重也是原因。

　他表示，隨大陸政策改變，去年當地保險公司與經代公司合約費用砍半，導致佣金收入減少，固定成本已經投資下去，營收只剩一半，很多中介市場因而撐不下去，永達理去年還能賺破人民幣億元，「非常了不起」。目前永達理合作的大陸保險公司共50家，主要包括陸家嘴國泰、中意人壽、中英人壽、復星保德信人壽及長城人壽等。

　展望未來，吳文永預期在AI浪潮下，台灣供應鏈具優勢，帶動台灣經濟成長表現亮眼，看好未來景氣至少可以再好十年，經濟環境好、民眾所得提升，亦將帶動保險業持續成長。

　永達保經2025年營收新台幣25.79億元，13個月保單繼續率穩定維持在97％，高資產族群規模在過去5年增幅達68％，顯示高端客群對風險保障、資產保全、稅務規劃及財富傳承的需求。因看好台灣經濟未來年發展前景，保險市場將持續蓬勃發展，水達保經2026年1月FYP大增172％，全年挑戰60億元。   <摘錄工商>